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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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NISAをロールオーバーしました。

管理人は、SBI証券で一般NISAを利用中です。

今回、2015年に積み立てていたNISAが、
ロールオーバーの時期を迎えました。

昨年同様、ロールオーバーの手続きをとったのですが、
今年はWEB上だけで手続完了となり、進化してますね。

管理人の場合、過去に一部を売却したこともあり、
金額的には120万にまったく届きませんので、
来年は差額分をNISAで積み立てていくことになります。

手続きの期限は、12月8日(WEBの場合)とのこと。
お忘れなく。

| 資産運用(その他) | 2019-11-30 | comments:0 | TOP↑

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いまさらですが、2000万円問題

例の2000万円問題ですが、
6月のことでしたので、もう4か月ですね。

いまさらですが、骨子としては、

「生活費が5万円不足する」

でした。

これに対し、出来るだけ長く働きましょう――
というトーンのコラムが多かったと思います。

じゃあシニアがバイトしたら、
どのくらい稼げるのかと思い、
ちょっとググってみると、

シニア100人に聞いたアルバイト代の平均は約10万円

なんて記事が引っ掛かりました。

えっ、全然足りるじゃん。

資産形成が間に合わなかった人は、
出来るだけ楽しいバイトを探すことが、
良いかもしれません。

| 資産運用(その他) | 2019-10-20 | comments:0 | TOP↑

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つなぎ年金

管理人は60歳定年を現実的な早期リタイアと考え、
公的年金が支給される65歳までの5年間は、
DCや企業年金に加えて自分年金で暮らす計画です。

この期間に必要なお金を何と呼べばいいかと考えていて、
「つなぎ年金」という言葉を思いつきました。

試しにネットで検索してみると、実際にあるんですね。

企業年金連合会のサイトより引用
つなぎ年金
退職したときから公的年金の支給が開始されるまでの間、所得保障のために支給する企業年金を「つなぎ年金」という。

管理人の場合、自分の積立分が中心になりますので、
「つなぎ自分年金」といったところでしょうか。

現在の毎月の積立は、<資産積立>と<年金積立>、
という呼び方で分けているのですが、
内容的に後者は、<つなぎ年金積立>という方が正しいので、
これからは、呼び替えようかなと思っています。

| 資産運用(その他) | 2019-08-25 | comments:0 | TOP↑

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さよなら SBIポイント

SBI証券のポイントサービスを、
SBIポイントからTポイントに切り替えましたので、
残っていたSBIポイントを使い切りました。

100ポイント単位でTポイントに振り替え、
余りの分は、災害対策へ寄付しました。
きれいに使い切れるのは、とても気分がいいですね。

これでSBIポイントとは、さよならですが、
当ブログの過去記事を検索してみると、
SBIポイントに関する記事は4つありました。

2012年04月08日 ポイント交換

2014年12月21日 SBIカード

2015年07月12日 SBIカード改悪

2015年12月06日 投信マイレージ対象外 ⇒ SBIカード解約

そうそう、SBIカードまで保有してたんですよね。
当初は年会費無料でした。
また、SBIポイントモールも結構"使える"サイトでした。

色々とお世話になりました。
感謝を込めて、さようなら。

| 資産運用(その他) | 2019-08-24 | comments:0 | TOP↑

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米国株手数料ゼロ円

管理人の金融資産の大部分を占めるのが、
マネックス証券で保有している「VT」です。

いままでは年4回の配当金を1年分ためてから、
VTを買い増ししていました。
もちろん理由は最低取引手数料があったためです。

先月の<米国株手数料ゼロ円>競争のおかげで、
これからは年に4回買い増しできるようになりました。

企業競争さまさまですね。

そこで早速、今年の配当分を購入しようと思ったんですが、
んっ、最近のVTの価格は高めかな―――と。

どのタイミングでもいいんだったら、
3か月の間で買い時を判断するのも面白そうなので、
今回は買い増しするのはやめました。

次の配当まで2か月ありますので、
ゆっくりタイミングを計りたいと思います。

| 資産運用(その他) | 2019-08-04 | comments:0 | TOP↑

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Tポイント投資

SBI証券でTポイントによる投資が可能になりました。
キャンペーン・ページ

遅ればせながら、管理人も登録しました。
これって、NISAにも使えるのかな?
次回確認してみます。

さて、SBI証券のWEBサイトです。
他のネット証券に比べて、”使いにくい”です。
直感的な操作には程遠いUIなんですね。

SBI証券のサービス自体はとても良いと思うのですが、
ホントにこのUIは弱点ですよねぇ。

「おすすめのネット証券は?」
初心者にこう聞かれたとき、このUIがネックとなって、
楽天証券を勧めちゃうんだなぁ。

そうはいっても、いまから大リニューアルするわけにも
いかないでしょうから、悩ましいでしょうね。


| 資産運用(その他) | 2019-07-28 | comments:0 | TOP↑

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ポイント投資

リタイアしたら毎月積立は終了しますが、
ちょっと寂しい気がします。
ブログネタも減りますし。

そこで思いついたのが、
ポイント投資だけ続けるのはどうかなぁと。

楽天証券では、楽天ポイント。
SBI証券では、Tポイント。

また残念ながら、Pontaは手数料が高いので
やめる予定です。

ほんのわずかな額でしょうが、
管理人にとっての株主優待と同じで、
お遊び感覚として続けられそうです。

| 資産運用(その他) | 2019-07-21 | comments:0 | TOP↑

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終活? マネー関連リスト作成

自分に何かあったときの為に、
マネー関連のリストを作成して、
家内に渡しました。

リストには、

 ・銀行: 7行
 ・証券: 3社
 ・保険: 1社
 ・クレカ: 9枚

について、名称と用途だけ記載。

とりあえず連絡先がわかれば、
何かあった時に、放置されたままに
なることはないだろうと考えました。

縁起でもない――とは言っていられません。
備えあれば憂いなし。
立つ鳥跡を濁さず、、、これは違うか (^^;

リスト化して改めて眺めてみると、
銀行とクレジット・カードは、整理が必要ですね。
60歳リタイアしたら、出張精算用の口座や、
新幹線用のカード等が必要なくなるので、
断捨離に着手する予定です。

| 資産運用(その他) | 2019-06-22 | comments:0 | TOP↑

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「老後に2000万」って、少なくないですか?

いまだに波紋を呼んでいる金融庁の報告ですが、
このブログを目にしているような人からすると、
老後に2000万――って、少なくないですか?

ネットに溢れているマネー記事では、
3500万円必要とか、それこそ1億円必要とかいう、
煽り(?)記事を毎日のように目にします。

今騒いでいる人たちって、
ああいう記事を読んだことがないんですね。
それがビックリでした。

さて、ではこの2000万円を逆手にとって、
こういうのはどうでしょうか。

退職金で2000万貰えたとします。
悪賢い金融マンが投資を勧めてきたら、
こう言いましょう。

「2000万円あるので、増やす必要がありません。
あなたが勧めるリスク商品は買いません!」

どうですか?

| 資産運用(その他) | 2019-06-15 | comments:0 | TOP↑

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ローリスク・ハイリターンの投資がひとつだけありました

タイトルの答えを引っ張っても、
なぁんだ、といわれるのがオチなので、
最初に書きます。

ローリスク・ハイリターンの投資は、
自己投資です。

ファイナンシャル・リテラシーを例にあげれば、
世の中に溢れているハイリスク・ローリターンの商品に
引っかからなくて済みますね。

原資がゼロでも、ネットや図書館でタダで勉強できますし、
もしネットの怪しい情報や商業主義の物書きの本が不安なら、
まずはインデックス投資を学ぶことをお勧めします。

インデックス投資の理論って、騙しようがないなと思っています。

管理人的には、わずかな投資(書籍代)が大きなリターンに
つながったと実感しています。

| 資産運用(その他) | 2019-05-26 | comments:0 | TOP↑

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