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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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さようなら マネックス

リタイアしたらやろうと思っていたことのひとつ。
金融口座やクレカの整理です。

管理人が保有している証券口座は、
SBI、楽天、マネックスの3つです。

このうちマネックスは口座残高0円の状態が一年続いており、
解約のタイミングを計っていました。

解約前に一度ログインし、全取引履歴をCSVファイルに落としてから、
さて解約、と思ったのですが―――
サイト上に該当ページが見当たりません。

質問フォームからの問い合わせによる書類請求なんですね。
まあ想定内かな。

こういうことで解約を防ぐ効果ってあるんでしょうかね?
迷うことなく、送信ボタンをクリックしました。

| 資産運用(その他) | 2022-04-17 | comments:0 | TOP↑

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令和3年度分の確定申告

e-TAXにて申告。
マイナンバーカードは使わず、
IDとpasswordでの利用です。

今回は以下の3つを申告しました。

 ・譲渡所得(土地や建物)
 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)

譲渡所得の申告は初めてでしたが、
事前に調べてあったので、
何とか無事に特別控除を適用できました。

ところが、単純なはずの源泉徴収票の金額が合いません。
ずいぶん悩んでからようやく気付いたのですが、
譲渡所得が加わったため、配偶者控除がなくなっていました。

また、電子送信だけでは書類が不十分で、
戸籍の附票なるものの提出が必要とのことでした。

さらには本籍地がコンビニ発行には対応しておらず、
本籍地の役所に出向くか郵送してもらわなければなりません。

毎回思いますが、税金を安くするのは大変ですね。

| 資産運用(その他) | 2022-02-19 | comments:0 | TOP↑

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旧宅売却

1月に引っ越したのですが、
半年かかって、やっと旧宅(マンション)が売れました。

資産としての不動産は、
やっぱり難しいなぁとあらためて感じました。

流動性であったり、価格であったり、
リスクがとても大きいです。

インデックス投資は良いですね。 (^^)

| 資産運用(その他) | 2021-08-15 | comments:0 | TOP↑

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令和2年度分の確定申告

昨年に続き、今年もe-TAXで申告。

マイナンバーカードは取得しましたが、
カードリーダーがないので、今年も
IDとpasswordでの利用です。

今回は以下の4つを申告しました。

 ・地震保険料控除(追加)
 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)
 ・外国税額控除

リタイア後は会社の年末調整もなくなるし、
確定申告はしばらく必要なんでしょうか。

完全に年金生活になれば、もう必要なくなるのかなぁ。
ずいぶん簡単になりましたけどね。

| 資産運用(その他) | 2021-02-21 | comments:0 | TOP↑

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ボーナスはありがたい

金融資産が一時的に10分の1になってしまったため、
今回の冬のボーナスは非常に助かりました。

過去記事はコチラ
いきなり出口 (2020年10月18日)

管理人が勤務する業界では、コロナの影響は限定的で、
無事ボーナスが支給されました。
投資で資産形成するのも大事ですが、
やはり働いて稼ぐ収入というのは大事だなあと、
改めて思った次第です。

老後の生活のために、長く働こう―――的な、
FPのアドバイスのネット記事も良く見かけますが、
一理あると実感しました。

管理人の場合、60歳でのリタイアを
変えるつもりはありませんが。  (^^)

| 資産運用(その他) | 2020-12-19 | comments:0 | TOP↑

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丸井グループの株主優待

先日売ってしまったのですが、
9月の権利確定日には保有していたので、
丸井グループの株主優待が届きました。

9月株主の優待は以下の2つ。
①買物券(1,000円分)
②Webクーポン(1,000円分)

①は店舗で食品を買うときにも使えるので、
使いやすいんですが、②は使いにくいです。
服とか、丸井で買わないし。

そこで、毎回買っているのは―――
<靴下>です。

セール品とか狙えば、何足も買えます。
1,000円ちょっとになるようにできますしね。
さらに端数をEPOSポイントで支払えば、
配送料も無料です。

ただ、支払金額が1,000円以上でも
900円分しかクーポンを使えないようです。
なにか利用制限があるみたいですが、
よくわかっていません。 (^^;

| 資産運用(その他) | 2020-12-13 | comments:0 | TOP↑

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コロナ・ショックはリーマン級?

3月の時は、ついに来たかーっと思ったんですが、
コロナ・ショックはリーマン級なんでしょうか。

このグラフは今年の日経平均の推移です。

nikkei_stock_average.png

今年のほぼ最高値の24,000円に対して、
騰落率を第2軸にしてみました。

確かに3月の落込み時には、30%超下落していますが、
その後は早くも緩やかに回復しています。
現状は15~17%減くらいです。

感覚的には、リーマン級という感じはしません。
それとも、管理人が慣れっこになってしまって、
感覚がマヒしているのでしょうか。

そうだとすると、インデックス投資を続けると、
ハートが鍛えられるってことですね。

| 資産運用(その他) | 2020-05-17 | comments:0 | TOP↑

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投資アドバイス

管理人は職場で、延長雇用は選択しないことを明言しています。
充分な資産形成が出来ているためとも言っているので、
時々、投資に関してアドバイスを求められます。
(FP3級も取りましたが…すいぶん昔のことになりました)

少し前、株主優待銘柄について聞かれたことがありました。
基本的に個別銘柄を奨めることはしませんので、
自社優待券とかカタログギフトが貰える単元株の安い銘柄を
いくつか持っていると話しました。

さて、コロナショックが始まった2月末から3月にかけて、
管理人も気に入っている有名優待銘柄の<オリックス(8591)>ですが、
かなり値を下げて割安感が出ました。

この時に一瞬、先の人に言ってみようかなぁと思ったのですが、
結局は基本方針の通り、銘柄アドバイスはやめました。

そして4月。<オリックス>は低迷中です。
やっぱり言わなくて良かった。

投資は自己責任でやってもらうことが大事と、
あらためて感じた次第です。

| 資産運用(その他) | 2020-04-26 | comments:0 | TOP↑

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ヤクルト本社(2267)→売却

1か月ちょっと前にこんな記事を書きました。

ヤクルト本社(2267) [2020年02月09日] 

招待チケット目当ての購入だったのですが、
先日公開された株主優待の詳細内容が、
期待していたほど魅力的ではなかったことと、
ここのところ他の優待株がバーゲン状態で、
キャッシュポジションが底をついてしまったためです。

ポートフォリオの日本株クラス比率も、
たぶん上がっていたと思いますので、
管理人的には非常に珍しいことですが、
たった1か月での売却となりました。

この下落相場でも、買値よりちょっぴり高く
売ることが出来たのはとてもラッキーでしたが、
やはり値嵩株とは、縁がなかったようです。

| 資産運用(その他) | 2020-03-21 | comments:0 | TOP↑

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コロナ・ショック

とうとう来ましたね、○○ショック。
あのリーマン・ショックからは、11年半くらいでしょうか。
いつかは来るとは思っていましたが、
ウイルスが原因とは思わなかったなぁ。

センバツが中止になり、オリンピックもどうなることかと、
世の中の先行きはとても不安ですが、
投資行動としては、いつもと同じです。

毎月の積立はいつも通り。
投資額は増やしも減らしもしません。

遊び半分で行っている優待目当ての個別株は、
落ちてくるナイフを掴みそこなっても、かすり傷で済みそうな、
数万円の銘柄を物色しています。

うまく買えても買えなくても、
どっちでもいいやと思っているレベルのものです。
例えると、海外で「買ってもいいかな」と思ったお土産を、
お店のおばちゃんと値段交渉している感じでしょうか。

今はバーゲン状態ですので、見ているだけでも楽しいですよ。

| 資産運用(その他) | 2020-03-15 | comments:0 | TOP↑

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