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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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令和5年度分の確定申告

e-TAXにて申告完了。
スマホを買い替えたので、今年からマイナンバーカードも活用です。

収入は企業年金と不定期アルバイトのみなので、
たいした所得もなく、社会保険等の控除があって課税所得はゼロ。
つまり源泉徴収分は全額還付となりました。

たぶん居住地の住民税も非課税です。
リタイア生活らしくなりましたね。

| 資産運用(その他) | 2024-02-20 | comments:0 | TOP↑

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令和4年度分の確定申告

e-TAXにて申告完了。
紙の申告はまだ受付前ですが、
e-TAXは便利ですね。

昨年は年の途中で退職したので、
給与が年末調整されていませんでした。
その分がしっかりと還付されました。

またほとんど所得がなくなってしまったので、
医療費控除も集計しませんでした。

この状態はある程度予想していたので、
ふるさと納税はしませんでしたが、
今後も出来そうにないです。


| 資産運用(その他) | 2023-02-12 | comments:0 | TOP↑

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株主優待廃止

管理人はわずかですが個別株を保有しています。
単元株で20万円以下の株主優待銘柄がいくつかです。

ほんのお遊び程度なのですが、
そのうちの2銘柄が株主優待廃止となってしまいました。

先日優待が届いた<丸井グループ>は、今回が最後。
<オリックス>は、少し先ですが2024年3月が最後になります。

いろいろと考え方はあるのでしょうが、
管理人は単純に楽しくて好きな制度です。

どんどん廃止になっていくのは、
やはり寂しいですね。


| 資産運用(その他) | 2022-12-10 | comments:0 | TOP↑

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さようなら、マネーフォワードME

管理人はマネーフォワードの最初からのユーザーです。
ずっと無料ユーザーでしたが、とうとうお別れの時が来ました。

『マネーフォワード ME』無料会員における金融関連サービス連携上限数の変更のお知らせ

10件制限になる前から利用していましたので、
無料で18件登録していました。
これを4件に減らすというのは無理ですね。

実は管理人は、「マネーフォワード ME」に加えて、
「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」も利用しています。

そこで今回は、「マネーフォワード for <みずほ>」に
アカウント登録しました。

無料で10件×2=20件となりますので、
連携先を見直して、合計で18件にしました。

「金融機関・特定サービス向けマネーフォワード」も
いつまで10件無料を続けてくれるかはわかりませんが、
とりあえずしばらく大丈夫かと思います。

| 資産運用(その他) | 2022-11-13 | comments:0 | TOP↑

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クレカ解約x2

リタイアしたらやろうと思っていたことのひとつ。
金融口座やクレカの整理です。

証券口座は先日、マネックスを解約しました。
過去記事<2022年04月17日>
さようなら マネックス

今回は、クレジットカード2枚です。
海外旅行保険が目的だった<REXカード>と、
東海道新幹線の予約用だった<JR東海エクスプレスカード>、
特にこちらは年会費有料です。

どちらもビジネス用途がメインだったので、解約しました。
海外旅行も、まだ行けそうにないですしね。

REXカードはWEBで解約可能でしたが、
JR東海エクスプレスカードは電話が必要でした。
それでもオペレータとの直接やり取りは不要だったので、
つながらなくて大変ということはありませんでした。

少し身軽になった感じがします。 (^^)

| 資産運用(その他) | 2022-07-10 | comments:0 | TOP↑

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さようなら マネックス

リタイアしたらやろうと思っていたことのひとつ。
金融口座やクレカの整理です。

管理人が保有している証券口座は、
SBI、楽天、マネックスの3つです。

このうちマネックスは口座残高0円の状態が一年続いており、
解約のタイミングを計っていました。

解約前に一度ログインし、全取引履歴をCSVファイルに落としてから、
さて解約、と思ったのですが―――
サイト上に該当ページが見当たりません。

質問フォームからの問い合わせによる書類請求なんですね。
まあ想定内かな。

こういうことで解約を防ぐ効果ってあるんでしょうかね?
迷うことなく、送信ボタンをクリックしました。

| 資産運用(その他) | 2022-04-17 | comments:0 | TOP↑

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令和3年度分の確定申告

e-TAXにて申告。
マイナンバーカードは使わず、
IDとpasswordでの利用です。

今回は以下の3つを申告しました。

 ・譲渡所得(土地や建物)
 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)

譲渡所得の申告は初めてでしたが、
事前に調べてあったので、
何とか無事に特別控除を適用できました。

ところが、単純なはずの源泉徴収票の金額が合いません。
ずいぶん悩んでからようやく気付いたのですが、
譲渡所得が加わったため、配偶者控除がなくなっていました。

また、電子送信だけでは書類が不十分で、
戸籍の附票なるものの提出が必要とのことでした。

さらには本籍地がコンビニ発行には対応しておらず、
本籍地の役所に出向くか郵送してもらわなければなりません。

毎回思いますが、税金を安くするのは大変ですね。

| 資産運用(その他) | 2022-02-19 | comments:0 | TOP↑

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旧宅売却

1月に引っ越したのですが、
半年かかって、やっと旧宅(マンション)が売れました。

資産としての不動産は、
やっぱり難しいなぁとあらためて感じました。

流動性であったり、価格であったり、
リスクがとても大きいです。

インデックス投資は良いですね。 (^^)

| 資産運用(その他) | 2021-08-15 | comments:0 | TOP↑

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令和2年度分の確定申告

昨年に続き、今年もe-TAXで申告。

マイナンバーカードは取得しましたが、
カードリーダーがないので、今年も
IDとpasswordでの利用です。

今回は以下の4つを申告しました。

 ・地震保険料控除(追加)
 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)
 ・外国税額控除

リタイア後は会社の年末調整もなくなるし、
確定申告はしばらく必要なんでしょうか。

完全に年金生活になれば、もう必要なくなるのかなぁ。
ずいぶん簡単になりましたけどね。

| 資産運用(その他) | 2021-02-21 | comments:0 | TOP↑

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ボーナスはありがたい

金融資産が一時的に10分の1になってしまったため、
今回の冬のボーナスは非常に助かりました。

過去記事はコチラ
いきなり出口 (2020年10月18日)

管理人が勤務する業界では、コロナの影響は限定的で、
無事ボーナスが支給されました。
投資で資産形成するのも大事ですが、
やはり働いて稼ぐ収入というのは大事だなあと、
改めて思った次第です。

老後の生活のために、長く働こう―――的な、
FPのアドバイスのネット記事も良く見かけますが、
一理あると実感しました。

管理人の場合、60歳でのリタイアを
変えるつもりはありませんが。  (^^)

| 資産運用(その他) | 2020-12-19 | comments:0 | TOP↑

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