日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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持株会全部売却

持株会で積み立てた株式を全て売却しました。

既に<前の会社>になっているのですが、
長年勤めた会社ですので、やはり感慨深いですね。

そこで、持株会をネタにして書いた記事を、
以下列挙してみました。

2007年12月22日 持株制度に関するガイドライン
2007年12月23日 持株会で着実に儲ける方法

連続した記事です。
制度って変わるんですよね。
当たり前なんですが懐かしいです。

2008年02月20日 持株会の株券をネット証券へ移管(1)
2008年03月22日 持株会の株券をネット証券へ移管(2) ~完了!

昔は面倒なことが多かった。
今は良くなりましたよね。
ここから、どーんと時間が飛びます!

2017年02月05日 持株会解約
2017年03月25日 移管予定の株の売り方
2017年04月29日 持株会の売却

そして、今回の記事で完結です。
新しい会社では、持株会はやりません。

| 資産運用(その他) | 2017-09-03 | comments:0 | TOP↑

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自分年金

何の因果か、
定年前から年金を受け取ることになってしまいました。

2017年07月30日の記事
積立個人年金(一般生命保険タイプ)

さて、このお金をどうしようかと考えていたんですが、
元々、60歳から貰おうと思っていたお金でしたので、
通常の積立資産とは切り離すことにしました。

すなわち<自分年金>として、
貰った金額をそのまま、別枠で管理します。

そこで利用することにしたのが、当初iDeCo用に開設した楽天証券です。
iDeCo開設が諸般の事情によって頓挫したままということもあり、
「年金はこの口座に固めてしまえっ!」てなもんです。

3か月に一度、3か月分がメインバンクに振り込まれるので、
そのまま楽天証券にスライドさせます。

さて問題は、利率ゼロのMRFのままでは詰まらないので、
なんの金融商品にするかですが、リスクは取りたくないので、
基本的には個人向け国債(変動10年)を考えています。

ただしその場合、1万円以下が手付かずになってしまいます。
ここで、100円以上から買える楽天証券さんの投資信託が、
光り輝きます。

楽天証券開設時に1万円だけ買っていたファンドがありました。

三井住友・DC全海外株式インデックスファンド

2016年11月27日の記事
楽天証券で初投資

3か月に1度で1万円以下ですから、分散投資に良いですね。
何かの巡り合わせを感じます。

そうか、"因果"を悪い方向ではなく、
良い方向に反転させればいいんですね。

| 資産運用(その他) | 2017-08-13 | comments:0 | TOP↑

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積立個人年金(一般生命保険タイプ)

20代に入った積立個人年金を先日、
故あって解約しました。

この商品は一般生命保険であり個人年金保険ではないので、
確定申告では、一般生命保険料控除の対象でした。
この辺りもずっと、な~んにもわかっていませんでしたね。

積立金額は少額でしたが、かなりの長期間だったため、
それなりの金額になっており、解約後は10年の確定年金を選択しました。

年金ですから、当然60歳からと思っていたのですが---
なんと来月から支給が始まります。
途中解約の落とし穴に嵌ってしまいました。
一括払いでもらう必要がないから、確定年金にしたのに……

税金はどうなるのかな~
なんだか損するような気がします。

当時知識があれば、保険会社の金融商品ではなく、
インデックス投資など<自分積立>したかったなぁと思います。

しかし考えてみると、当時は少額積立できるような
インデックス・ファンドなんてなかったですね。

| 資産運用(その他) | 2017-07-30 | comments:0 | TOP↑

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持株会の売却

持株会を解約後、単元株ずつ売っています。
これで3回目。

1回売っては様子を見て、ある程度の期間で上がれば良し、
下がっても適当に妥協して売っています。

滅多にしない個別株の売買ですので、楽しみたいと思います。
決してストレスにならないように、ゆるい緊張感を持って……

さて利益ですが、長期に渡りドルコストを行っていたこともあり、
それなりに出ています。

そこであらためて気になったのは、税金の高さです。
税率20.315%は大きいですね。
具体的な金額を目にすると、がっかりします。

NISAも売り時を考えなければならない時期は、
そんなに遠くはないでしょうから、
その時にはうまく税金を回避できるといいなと思います。

| 資産運用(その他) | 2017-04-29 | comments:0 | TOP↑

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第36回SBI債を購入

先日持株会を解約して、とりあえず単元株分だけ売ったのですが、
その売却分の一部は、日本債権クラスに入れようと思っていました。

通常であれば、今までと同じように、
「個人向け国債 変動10年」を購入するのですが、
丁度その時に、SBI証券でSBI債を売り出していました。

第36回SBI債(売出期間 3/17~28)

先着順とのことで、年利0.5%の2年でしたが、
購入してみることにしました。

思い起こせば、過去もっと利率が良かったころには、
抽選でしたね。

過去記事
2012年07月28日 第25回SBI債

当時の利率は1.66%とか1.60%だったんですね。
隔世の感があります。 (^^)

| 資産運用(その他) | 2017-04-02 | comments:0 | TOP↑

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移管予定の株の売り方

先日、持株会を解約して全部引き出しを行いました。
過去に一部引き出しした分もあり、この機会に、
株の一部または全部を売っていく方針でした。

さて、ここで問題です。
(簡素化して1株単元の現在10万の株とします)

 A大手証券:10万×3株(取得額 7万/株) ※今回引き出し
 Bネット証券:10万×5株(取得額 8万/株) ※過去に引き出し→移管
 A大手証券からBネット証券に移管予定

この状態で、とりあえず1株を売るとして、
いつ、どこで売るのが得策でしょうか?

管理人は、売却益の税金を減らそうとして、
A証券ではなく、移管してからB証券で売ったのですが―――
よくよく考えると、移管する前にすでに保有していた分を
B証券で売った方が良かったと気付きました。

今回引き出した分をまず売ろうと思っていたために、
変な思い込みをしてしまったようです。
頭が固くなったのかなぁ。 (^^;

| 資産運用(その他) | 2017-03-25 | comments:0 | TOP↑

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株主優待銘柄購入

管理人の主たる投資先はブログのタイトル通り、
もちろんインデックス投資なのですが、
株主優待目当ての個別株も<ちょっとした遊び心>感覚で、
少し保有しています。
(単元株の安い銘柄だけです――)

もう何年も新規の購入はしていなかったのですが、
先日、ふとしたきっかけから、購入してしまいました。

近年、株主優待に力を入れている会社も増えているんですね。
<桐谷さん>効果もあるんでしょうか。
(SBI証券のサイトでバッチリ出演していました――)

投資がもっと一般的になることに寄与しているのであれば、
日本のガラパゴス的な株主優待制度も、
それはそれで<あり>なのではないかと思ったりします。

| 資産運用(その他) | 2017-03-11 | comments:0 | TOP↑

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平成28年度分の確定申告

国税庁のHPで、確定申告の入力を完了しました。
今年からマイナンバーが必要になったんですね。

今回も以下の3つを申告しました。
 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)
 ・外国税額控除

毎回<外国税額控除>で引っかかるのは、
進歩がないです。情けない……

それでも前回の申告書のコピーを見て
確認できるのでずいぶん楽だと思います。

初めての人は悩むだろうなぁ~
わざと難しくして、申告をあきらめさせる意図が
あるのではないかと勘繰ってしまいます。 (^^;

| 資産運用(その他) | 2017-02-12 | comments:0 | TOP↑

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持株会解約

会社の持株会を都合により解約することになったのですが、
前回一部引出を行ったのは、もう9年前なんですねぇ。

過去記事:2008年03月22日
持株会の株券をネット証券へ移管(2) ~完了!

その当時は、口座管理手数料も有料だったので、
コストをかけずにネット証券に移管しようとして、
結構苦労したものでした。

今回全部引出(解約)を行うにあたって、
この記事を見直したところ、あることに気が付きました。

「そうだ、一般口座から特定口座に変更しなくちゃ」

持株会専用となっている大手証券会社の口座は、
9年前当時のまま、一般口座になっていたのでした。
ふぅ、危ないところでした。

当時と比べて、大手証券会社でもネット口座が出来て、
特定口座でも維持や移管の費用が無料となっています。
ネット証券との競合のおかげでしょうね。

それでもまだ売買手数料は高いので、やっぱり、
ネット証券に移管してから売却するつもりです。

持株会の株は、結局まだ売ったことがないのですが、
これを機に今度こそ売っていこうと思っています。

| 資産運用(その他) | 2017-02-05 | comments:0 | TOP↑

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iDECO申込は待ち状態

SBI証券に続き、楽天証券からも
iDECOの申込書類が届きました。

楽天証券はSBI証券よりも遅れただけに
内容が気になるところでしたが、
インデックス投資家にはおなじみの
竹川美奈子さんのコラムもあったりして、
なかなかの内容になっていました。

そして、申し込みについてですが、
タイトル通りの<待ち>状態です。

何を待っているかというと、
<勤務先の対応>です。

まだまったく情報がありません。
来年は勤務先自体がバタバタしそうなので、
しばらく、<待ち>状態が続きそうです。

キャンペーンのメリットが享受できなくなるかも
しれませんが、仕方ないですね。

| 資産運用(その他) | 2016-12-25 | comments:0 | TOP↑

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