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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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ヤクルト本社(2267)→売却

1か月ちょっと前にこんな記事を書きました。

ヤクルト本社(2267) [2020年02月09日] 

招待チケット目当ての購入だったのですが、
先日公開された株主優待の詳細内容が、
期待していたほど魅力的ではなかったことと、
ここのところ他の優待株がバーゲン状態で、
キャッシュポジションが底をついてしまったためです。

ポートフォリオの日本株クラス比率も、
たぶん上がっていたと思いますので、
管理人的には非常に珍しいことですが、
たった1か月での売却となりました。

この下落相場でも、買値よりちょっぴり高く
売ることが出来たのはとてもラッキーでしたが、
やはり値嵩株とは、縁がなかったようです。

| 資産運用(その他) | 2020-03-21 | comments:0 | TOP↑

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コロナ・ショック

とうとう来ましたね、○○ショック。
あのリーマン・ショックからは、11年半くらいでしょうか。
いつかは来るとは思っていましたが、
ウイルスが原因とは思わなかったなぁ。

センバツが中止になり、オリンピックもどうなることかと、
世の中の先行きはとても不安ですが、
投資行動としては、いつもと同じです。

毎月の積立はいつも通り。
投資額は増やしも減らしもしません。

遊び半分で行っている優待目当ての個別株は、
落ちてくるナイフを掴みそこなっても、かすり傷で済みそうな、
数万円の銘柄を物色しています。

うまく買えても買えなくても、
どっちでもいいやと思っているレベルのものです。
例えると、海外で「買ってもいいかな」と思ったお土産を、
お店のおばちゃんと値段交渉している感じでしょうか。

今はバーゲン状態ですので、見ているだけでも楽しいですよ。

| 資産運用(その他) | 2020-03-15 | comments:0 | TOP↑

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令和1年度分の確定申告

昨年の確定申告提出時に、
e-TAX用のIDとpassword登録をしました。

そのため今回は、国税庁のHPで確定申告書を作成し、
送信ボタンをクリックして終了です。

カードリーダーなどが無くても、
e-TAXが出来るのは、ありがたいです。
らくちん、らくちん。

今回は以下の3つを申告しました。

 ・医療費控除
 ・寄付金控除(ふるさと納税)
 ・外国税額控除

しかしながら外国税額控除は、
折角せっせと入力したのに、
他の所得控除が多かったためなのか、
今回の税額控除はゼロでした。

それでも過去3年分を持ち越せるので、
やっとくべきなんですよね。

来年は返ってくるのかなぁ。

| 資産運用(その他) | 2020-02-22 | comments:0 | TOP↑

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NISA戦略(更新)

前回記事<NISA戦略>を書いた後の情報で、
新NISAのオールオーバーの仕組みが、
管理人の理解と異なっていたことがわかりました。

2024年からの元祖NISAから新NISAへのロールオーバーでは、
2階建て部分に、102万円超の元祖NISA分をロールオーバーし、
さらに1階部分に、インデックスファンドを20万円積み立てられると
理解していました。

ところがそうではなくて、102万超の場合、
1階部分にも割り当てられてしまうとのこと。
ロールオーバー時点で122万超であれば、
ロールオーバーのみで終了です。

ということだとすると、大きな下落が無い限り、
来年以降は淡々とロールオーバーしていくだけになりそうです。

<修正後のスケジュール>
2020年 元祖NISA:残り枠で積み立て
2021年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2022年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2023年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2024年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2025年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2026年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2027年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2028年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2029年 2階建てNISA:2014年元祖NISA分終了
2030年 2階建てNISA:2015年元祖NISA分終了
2031年 2階建てNISA:2016年元祖NISA分終了
2032年 2階建てNISA:2017年元祖NISA分終了
2033年 2階建てNISA:2018年元祖NISA分終了


ほったらかし、ですね。
まっ、王道か。

| 資産運用(その他) | 2020-02-16 | comments:0 | TOP↑

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NISA戦略

新しいNISAもどうやら決まり、
また、新しい年になりましたので、
今後のNISAの戦略を考えたいと思います。

管理人の現在の状況は、元祖NISAでの積み立て中です。
2015年からロールオーバーした残りの枠を使います。
ただし来年以降はロールオーバーだけで枠が無くなるので、
大幅な下落がない限り、NISAはほったらかしになります。

さて2024年です。
新しい2階建てNISAが始まり、
元祖NISAからのロールオーバーも可能らしいとのこと。

まだ完全に決まったわけではないと思いますが、
2階建て部分には、102万円超の元祖NISA分をロールオーバーし、
さらに1階部分に、インデックスファンドを20万円積み立てられると
理解しています。

2029年以降は、2階建てNISAが順次終了していき、
最終的には2033年で完了というシナリオです。

そしてこの頃には、いい年になってますので、
結局、つみたてNISAには移行しないと思います。

スケジュールのサマリーはこんな感じです。

2020年 元祖NISA:残り枠で積み立て
2021年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2022年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2023年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2024年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2025年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2026年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2027年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2028年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2029年 2階建てNISA:2014年元祖NISA分終了
2030年 2階建てNISA:2015年元祖NISA分終了
2031年 2階建てNISA:2016年元祖NISA分終了
2032年 2階建てNISA:2017年元祖NISA分終了
2033年 2階建てNISA:2018年元祖NISA分終了


| 資産運用(その他) | 2020-01-18 | comments:0 | TOP↑

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マネーフォワード for LOHACO家計簿 ~終了

管理人はお金の管理ソフトとして、
マネーフォワードを使っています。

無料で登録できるのは、口座など10個までなので、
元祖「マネーフォワードME」(制限前から使用)と、
「マネーフォワード for LOHACO家計簿」の2つを、
登録口座を分けて使っていました。

ところが、「LOHACO家計簿」が終了とのこと。
サービス終了のお知らせ

放っておくと、データ移行されて、
「MEプレミアム」に変更されてしまうようなので、
こちらは退会しました。

新たに、「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」に
アカウント登録し、マニュアルでデータ移行しました。

それで気が付いたんですが、
最近、元祖「ME」の無料ユーザーに対しては、
機能制限が強化されてしまいましたが、
こちらの「住信SBI」版は、昔のままなんですね。

というわけで、新たにマネーフォワードを試してみたい方には、
<銀行版>の方をおすすめします。

| 資産運用(その他) | 2019-12-22 | comments:0 | TOP↑

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NISAをロールオーバーしました。

管理人は、SBI証券で一般NISAを利用中です。

今回、2015年に積み立てていたNISAが、
ロールオーバーの時期を迎えました。

昨年同様、ロールオーバーの手続きをとったのですが、
今年はWEB上だけで手続完了となり、進化してますね。

管理人の場合、過去に一部を売却したこともあり、
金額的には120万にまったく届きませんので、
来年は差額分をNISAで積み立てていくことになります。

手続きの期限は、12月8日(WEBの場合)とのこと。
お忘れなく。

| 資産運用(その他) | 2019-11-30 | comments:0 | TOP↑

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いまさらですが、2000万円問題

例の2000万円問題ですが、
6月のことでしたので、もう4か月ですね。

いまさらですが、骨子としては、

「生活費が5万円不足する」

でした。

これに対し、出来るだけ長く働きましょう――
というトーンのコラムが多かったと思います。

じゃあシニアがバイトしたら、
どのくらい稼げるのかと思い、
ちょっとググってみると、

シニア100人に聞いたアルバイト代の平均は約10万円

なんて記事が引っ掛かりました。

えっ、全然足りるじゃん。

資産形成が間に合わなかった人は、
出来るだけ楽しいバイトを探すことが、
良いかもしれません。

| 資産運用(その他) | 2019-10-20 | comments:0 | TOP↑

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つなぎ年金

管理人は60歳定年を現実的な早期リタイアと考え、
公的年金が支給される65歳までの5年間は、
DCや企業年金に加えて自分年金で暮らす計画です。

この期間に必要なお金を何と呼べばいいかと考えていて、
「つなぎ年金」という言葉を思いつきました。

試しにネットで検索してみると、実際にあるんですね。

企業年金連合会のサイトより引用
つなぎ年金
退職したときから公的年金の支給が開始されるまでの間、所得保障のために支給する企業年金を「つなぎ年金」という。

管理人の場合、自分の積立分が中心になりますので、
「つなぎ自分年金」といったところでしょうか。

現在の毎月の積立は、<資産積立>と<年金積立>、
という呼び方で分けているのですが、
内容的に後者は、<つなぎ年金積立>という方が正しいので、
これからは、呼び替えようかなと思っています。

| 資産運用(その他) | 2019-08-25 | comments:0 | TOP↑

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さよなら SBIポイント

SBI証券のポイントサービスを、
SBIポイントからTポイントに切り替えましたので、
残っていたSBIポイントを使い切りました。

100ポイント単位でTポイントに振り替え、
余りの分は、災害対策へ寄付しました。
きれいに使い切れるのは、とても気分がいいですね。

これでSBIポイントとは、さよならですが、
当ブログの過去記事を検索してみると、
SBIポイントに関する記事は4つありました。

2012年04月08日 ポイント交換

2014年12月21日 SBIカード

2015年07月12日 SBIカード改悪

2015年12月06日 投信マイレージ対象外 ⇒ SBIカード解約

そうそう、SBIカードまで保有してたんですよね。
当初は年会費無料でした。
また、SBIポイントモールも結構"使える"サイトでした。

色々とお世話になりました。
感謝を込めて、さようなら。

| 資産運用(その他) | 2019-08-24 | comments:0 | TOP↑

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