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2020年10月18日

いきなり出口

漠然と考えていた出口戦略。
金融資産を大きく取り崩さなくても、
それなりの生活は出来るかなぁ、
などと考えていたのですが、
それは突然やってきました。

今月になって状況が急展開し、
かなりまとまった資金が必要となり、
リスク資産の9割以上を売却しました。

数か月前には予想もしていなかった展開でしたが、
市場のタイミング的にはコロナ前に戻っていたので、
悪くはなかったと思います。

売却のタイミングはとても悩ましいですが、
こんな風に後ろから後押し（突き落とし？）されると、
良い踏ん切りがつきますね。
なにかすっきりした気分です。

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2020年09月27日

2020年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋6.2％
1年間リターンは、
　＋5.0％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋8％
5年間リターンは、
　＋27％
10年間リターンは、
　＋108％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋54％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　2％↑
日本債券　4％↓
日本株式　1％↑
先進国株式　1％↓
新興国株式　2％↑

コロナショック前にかなり戻ったでしょうか。
首相も代わって、これからどうなる？
アセットアロケーションもちょっぴり弄りましたが、
”ゆれ”の範囲ですね。
今後の楽観は出来ませんが、特に心配する必要もないのが、
インデックス投資の良いところだと思います。

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2020年09月12日

2020年9月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

コロナは少し落ち着いてきた感じですが、
秋から冬にかけてまた悪化するかもしれません。
相場と同じで、まったく予想は出来ませんね。
何も考えない毎月積立はホントに楽です。

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2020年08月15日

2020年8月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

コロナはいつまで続くのでしょうか。
猛暑もあって、なんだか疲れが溜まってきました。
それでも経済が回っていくことを期待して、
今月もいつもと同じく、積み立てます。
ほんの少しですが、貢献していると信じて。

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2020年07月12日

2020年7月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

今年も早いもので前半の積立が終わり、
折り返しの後半が始まりました。
コロナは一向に収束の気配を見せませんが、
出来ることはひとつ。
愚直に積み立てます。

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2020年06月28日

2020年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋9.8％
1年間リターンは、
　▲0.3％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋5％
5年間リターンは、
　＋7％
10年間リターンは、
　＋99％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋44％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　2％↓
日本株式　1％↓
先進国株式　4％↑
新興国株式　1％↓

コロナショックからリカバリーしましたね。
しかし実体経済はまだまだ厳しい気がします。

それでも長期投資は強い。頼もしい。
安心しています。

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2020年06月20日

2013年9月以降プラスです。

少し前の記事になりますが、
インデックス投資ブロガーで有名な、
水瀬ケンイチさん、吊ら男さん、虫取り小僧さんらが、
長期的なインデックス投資の結果、
コロナショックにも耐えて2012年からは、
損益がマイナスになったことがないとのことでした。

それでは管理人はどうかというと―――
グラフでお見せします。



2012年はまだマイナスに沈んでいましたが、
2013年9月以降はプラスに浮いたままです。
コロナの影響を受けた今年3月もまだ余裕があります。

管理人の場合、始めた途端マイナスに沈んだという、
中々シビアなシチュエーションでしたが、
マイナスの6年間をよく我慢したというのが一番でしょうね。

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2020年06月13日

2020年6月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

緊急事態宣言が解除されても、今度は東京アラート。
ワクチンが開発されて他のウイルスと同じ扱いになるまで、
まだまだ時間がかかりそうですが、
インデックス投資家にとって、時間は味方。
気長に行きましょう。

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2020年05月10日

2020年5月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

東京は緊急事態宣言が延長されて、
まだ先行きが見通せません。
市場もまた今後の動向はわからないわけですが、
やることは一緒、いつも通りの積立ですね。

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2020年04月12日

新興国株式クラスのスイッチング

特定口座に残っている過去に積み立てたファンドが、
コロナショックで含み損に転じましたので、
これを機にスイッチングを行いました。

スイッチング元は、三井住友TAMさんの、
＜SMT 新興国株式インデックス・オープン＞です。
これは確か＜STAMシリーズ＞でしたよね？
ずいぶんお世話になった記憶があります。

さて、現在のコストをモーニングスターで調べてみると、
信託報酬 0.66％、信託財産留保額 0.3％
です。

スイッチング先は、三菱UFJ国際さんの、
＜eMAXIS Slim 新興国株式インデックス＞です。
こちらは現在、従来NISAで積立中です。

こちらのコストは、
信託報酬 0.21％、信託財産留保額 0％
ですから、ずいぶん安くなりましたね。

解約による損失が数万円出ましたが、
ETFなどの配当と損益通算できますので、
こちらは問題ありません。

スイッチングは今がチャンスかもしれませんよー。