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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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2021年2月の投資

今月の積立を行いました。

<資産積立>
 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

そろそろ確定申告の時期ですね。
昨年は歯医者に沢山支払ったので、
医療費控除が楽しみです。

| 管理人のインデックス投資 | 2021-02-07 | comments:0 | TOP↑

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2021年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

<資産積立>
 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

毎月の積立もそろそろカウントダウンに入ります。
今年はしっかりとリタイア後の資産計画を、
再構築しようと思っています。

| 管理人のインデックス投資 | 2021-01-10 | comments:0 | TOP↑

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2020年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認ですが、
今回は<starting over>してから、最初の1回目です。

<資産積立>


初回ということで、リターンのレビューもありません。

また従来、<つなぎ年金積立>として、
別枠の積立があったのですが、
こちらも一時的な支払いに充ててしまったので、
現在はありません。

ナイナイ尽くしの再スタートですが、
来年にはかなり戻ってくる予定ですので、
ブログのタイトル通り、のんびりやっていきます。 (^^)

| 管理人のインデックス投資 | 2020-12-27 | comments:0 | TOP↑

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2020年12月の投資

今月の積立を行いました。

<資産積立>
 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

再スタートしてから2回目の積立となります。
まだ新鮮ですね。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-12-12 | comments:0 | TOP↑

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2020年11月の投資

前回の記事の通り、積立を再開しました。

<資産積立>
 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
<日本株式クラス>への投資も再開しました。
買い付け比率は、新たな目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

初心に戻って、また始めました。
心機一転ですね。
結局、ひと月休んだだけでしたけど。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-11-29 | comments:0 | TOP↑

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いきなり出口 ~支払完了

既に何回か本ブログで記事にしていますが、
金融資産の9割以上を売却しました。

それを使った支払いも先日完了しましたので、
また一から再出発します。

残した1割の資産のほとんどは、
一般NISAの2019年、2020年分です。

何を残そうかとしっかり考えましたが、
結局NISAを残しました。
NISAがおすすめだということを実証してますね。

長期保有特典がある株主優待銘柄も、
ほんの少しだけ残しました。
この”遊び心”は管理人にとって、
<心の余裕>なんじゃないかと思っています。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-11-28 | comments:0 | TOP↑

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2020年10月の投資 → 積立なし

今月の積立は『なし』です。

先日の記事の通り、
積立資産の90%以上を売却したばかりですので、
今月の積立は見送ることにしました。

とはいっても、給与天引きの積立は、
もちろん継続しています。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

通常の<資金積立>については、
今後の投資方針がまだ決まっていませんので、
もう少し落ち着いてきてから考えます。

ひとつ言えることは、
まったく市場からリタイアする気はありません――
ということですね。 (^^)

| 管理人のインデックス投資 | 2020-10-25 | comments:0 | TOP↑

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いきなり出口

漠然と考えていた出口戦略。
金融資産を大きく取り崩さなくても、
それなりの生活は出来るかなぁ、
などと考えていたのですが、
それは突然やってきました。

今月になって状況が急展開し、
かなりまとまった資金が必要となり、
リスク資産の9割以上を売却しました。

数か月前には予想もしていなかった展開でしたが、
市場のタイミング的にはコロナ前に戻っていたので、
悪くはなかったと思います。

売却のタイミングはとても悩ましいですが、
こんな風に後ろから後押し(突き落とし?)されると、
良い踏ん切りがつきますね。
なにかすっきりした気分です。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-10-18 | comments:0 | TOP↑

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2020年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

<資産積立>


<つなぎ年金積立> (※企業型DCは除く)


従来からの資産形成は<資産積立>グラフ、
60~65歳用の自分年金が<つなぎ年金積立>グラフです。

<つなぎ年金積立>は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については<資産積立>についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 +6.2%
1年間リターンは、
 +5.0%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +8%
5年間リターンは、
 +27%
10年間リターンは、
 +108%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +54%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 2%↑
日本債券 4%↓
日本株式 1%↑
先進国株式 1%↓
新興国株式 2%↑

コロナショック前にかなり戻ったでしょうか。
首相も代わって、これからどうなる?
アセットアロケーションもちょっぴり弄りましたが、
”ゆれ”の範囲ですね。
今後の楽観は出来ませんが、特に心配する必要もないのが、
インデックス投資の良いところだと思います。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-09-27 | comments:0 | TOP↑

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2020年9月の投資

今月の積立を行いました。

<資産積立>
 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
<日本株式クラス>は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

<つなぎ年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。
<つなぎ年金積立>の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

コロナは少し落ち着いてきた感じですが、
秋から冬にかけてまた悪化するかもしれません。
相場と同じで、まったく予想は出来ませんね。
何も考えない毎月積立はホントに楽です。

| 管理人のインデックス投資 | 2020-09-12 | comments:0 | TOP↑

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