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2018年12月08日

2018年12月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

これで今年の投資は終了です。
来年も続けます。

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2018年11月17日

2018年11月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

今月より『楽天VT』をやめ、従来のやり方に戻しました。
理由は、『楽天VT』の実質コストが期待外れだったので、
しばらく様子見に転じた為です。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

ちなみに、＜資産積立＞の買い付け比率ですが、
自分のポートフォリオに合わせ、
　先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としました。

1円単位で買い付けできるので、便利ですね。
1万円単位では、こうはいきません。

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2018年11月10日

NISAロールオーバー

2014年分のNISAですが、
ロールオーバーの手続きを行いました。

とはいっても、実は2014年に積み立てた分は、
ほとんどを売却してしまっています。

ファンドのスイッチングに利用しました。
過去の経緯はこちら。
NISAでスイッチング （2017年12月23日）
NISAでスイッチング ～その2 （2018年01月13日）

さて、ロールオーバーの手続きの詳細はこちら。
SBI証券の説明ページ

操作を進めていくと、申請用紙を自分で印刷するか、
自宅に郵送するかを聞いてきます。
ここは迷わず、郵送を選択。
切手の要らない返信用封筒が入ってますよね。(^^)

ところで、ロールオーバーという言葉を読むたびに、
ビートルズのロール・オーバー・ベートーヴェンが、
脳内再生されます。(^^♪

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2018年11月04日

VTの配当金1年分を再投資

一年に一度、VTの配当金を再投資しています。
今年で5年目になりました。

【VT】 VANGUARD TOTAL WORLD STOCK INDEX は、
管理人の保有銘柄では最も多くの金額を占めています。

過去4年は12月になってから、
慌ててバタバタと行っていましたが、
今年はしっかりと余裕をもって出来ました。

配当金は10月にはもう出ていますし、
次は年末年始になってしまいますので、
配当金1年分を再投資するには、
今頃がいい時期なんですよね。

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2018年10月13日

2018年10月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。

＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

メインで積み立てている『楽天VT』ですが、
実質コストが予想より高かったようですね。
今後の改善に期待したいところです。

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2018年09月30日

2018年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜年金積立＞グラフです。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋3.7％
1年間リターンは、
　＋6.9％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋26％
5年間リターンは、
　＋49％
10年間リターンは、
　＋90％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋52％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　1％↓
日本株式　1％↑
先進国株式　1％↑
新興国株式　0％→

リーマンショックから10年が経とうとしているんですね。
10年間リターンが今後も凄いことになりそうです。

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2018年09月09日

2018年9月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。

＜年金積立＞の内訳は、個人年金保険の解約分がメインです。
60歳から65歳までの公的年金受給のない間に使う分なので、
積立中の企業型DCについても、確定5年で受給する予定です。

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2018年08月18日

2018年8月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。

それから先月購入した個人向け国債のキャンペーンですが、
ちょっとした金額相当の楽天ポイントが付きましたので、
『楽天VT』を＜年金積立＞として購入しました。
これは、ちょっとした遊びというか、娯楽か楽しみです。

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2018年07月07日

2018年7月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）です。
今月からマッチング拠出が始まりました。（実際は月末）

＜年金積立＞には、ほかに個人年金保険の解約分を
1年物の円定期預金でプールしていましたが、
先日解約し、個人向け国債変動10年に乗り換えました。

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2018年06月30日

2018年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

今回より、従来からの＜資産積立＞の内訳に加えて、
＜年金積立＞の内訳を追加しました。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋3.1％
1年間リターンは、
　＋7.1％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋9％
5年間リターンは、
　＋52％
10年間リターンは、
　＋67％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋47％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　1％↓
日本株式　0％→
先進国株式　1％↑
新興国株式　0％→

最近のマーケットは、いまひとつ、
元気がないように思っていたのですが、
3か月前よりは良くなっていたんですね。