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2019年04月13日

2019年4月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

管理人の積立は、従来NISAで行っています。
今年初めてロールオーバーを行いましたが、
今年も来年もまだ枠が残っています。

問題は再来年以降で、こちらはロールオーバーすると
もう枠が無いんですよね。
といっても従来NISAは継続になりますので、
普通に特定口座での積立になるのかなぁ。

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2019年04月07日

思い出話　～投資を始めたきっかけ～

じじいになると、思い出話が増えて申し訳ありませんが、
管理人が投資を始めるきっかけの話なので、
少しでもご参考になれば嬉しく思います。

そもそものきっかけは、株をやっていた父親です。
2002年にその父親がまだ60代で逝ってしまい、
日本の個別株と投資信託を遺産相続しました。

その当時は投資にまったく興味がなく、
マンションのローンもかかえていたので、
相続した株式等を全て売却し、手持ち資金を加えて、
住宅ローンの繰り上げ返済にあててしまいました。

当時3%くらいのローン金利でしたので、
今から考えても正解だったと思います。

これで一旦は"すっからかん"になってしまったのですが、
それからは毎月のローン返済分が貯金となり、
余裕資金が増えていきました。

そこで2006年に、投資を再開しました。
最初は個別株やグロソブ(！)などを買ったりして、
試行錯誤の状態でしたが、いろいろな投資本を読む中で、
インデックス投資と運命的な出会い(？)をして、
2007年から現在に至ります。

現在2019年。思い返してみてインデックス投資は、
自分に合っていたんだなぁと思います。

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2019年03月31日

2019年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜年金積立＞グラフです。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋7.2％
1年間リターンは、
　＋1.3％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋23％
5年間リターンは、
　＋37％
10年間リターンは、
　＋118％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋44％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　2％↓
日本株式　0％→
先進国株式　2％↑
新興国株式　1％↑

作年末の下落から、しっかり戻して来ましたね。
秋の消費税アップに向けて、どうなるのかな。
あまり気にしていませんけどね。

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2019年03月09日

2019年3月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

毎月積立の終了なんて遥か先、という年齢ではなくなり、
60歳での積立終了後のことを考えることも多くなりました。

何か一つのことを始めて、長く続けた後に、
とうとう終わるというのは、感慨深いものですね。

まだ何年かあるので、気が早いですが… (^^;

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2019年02月10日

2019年2月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

最近、仕事でご一緒する諸先輩方が60歳を迎えると、
延長雇用される方が増えた気がします。

労働条件が向上してきたのか、それとも、
年金の受給時期が遅くなってきたためなのかは
わかりませんが、いずれにしても管理人は、
60歳でリタイアする気持ちは変わりません。 (^^)

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2019年01月12日

2019年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

従来NISAでの積立は、2014年からのロールオーバーで
投資可能枠に1円単位の端数が出ましたので、
まずは、その端数分を加えて投資しました。

さらにそれを、中途半端な比率で3分割しましたので、
もし誰かがそれぞれの投資金額だけを見たら、
何故にこの金額？ ―――と思うんでしょうね。 (^^)

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2018年12月30日

2018年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜年金積立＞グラフです。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　▲11.6％
1年間リターンは、
　▲9.7％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋9％
5年間リターンは、
　＋25％
10年間リターンは、
　＋105％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋35％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　3％↑
日本株式　1％↓
先進国株式　2％↓
新興国株式　1％↓

年末にビッグ・ウェンズデーがひと波来ましたね。
1年間リターンがマイナスになるのは、2016年9月以来ですが、
特に動揺はありません。
「あっそ」、という感じ。

あいかわらず来年がどうなるのかは、
さっぱりわかりませんが、
ちょっとやそっとのことでは動じないことに、
自信があります。

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2018年12月08日

2018年12月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

これで今年の投資は終了です。
来年も続けます。

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2018年11月17日

2018年11月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

今月より『楽天VT』をやめ、従来のやり方に戻しました。
理由は、『楽天VT』の実質コストが期待外れだったので、
しばらく様子見に転じた為です。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

ちなみに、＜資産積立＞の買い付け比率ですが、
自分のポートフォリオに合わせ、
　先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としました。

1円単位で買い付けできるので、便利ですね。
1万円単位では、こうはいきません。

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2018年11月10日

NISAロールオーバー

2014年分のNISAですが、
ロールオーバーの手続きを行いました。

とはいっても、実は2014年に積み立てた分は、
ほとんどを売却してしまっています。

ファンドのスイッチングに利用しました。
過去の経緯はこちら。
NISAでスイッチング （2017年12月23日）
NISAでスイッチング ～その2 （2018年01月13日）

さて、ロールオーバーの手続きの詳細はこちら。
SBI証券の説明ページ

操作を進めていくと、申請用紙を自分で印刷するか、
自宅に郵送するかを聞いてきます。
ここは迷わず、郵送を選択。
切手の要らない返信用封筒が入ってますよね。(^^)

ところで、ロールオーバーという言葉を読むたびに、
ビートルズのロール・オーバー・ベートーヴェンが、
脳内再生されます。(^^♪