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2018年04月15日

2018年4月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、従来のNISA口座での購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）です。

今月はこの企業型DCのみですが＜年金積立＞としては、
この企業型DC以外に7月からマッチング拠出が加わり、
また既に個人年金保険の解約分が積み立てられています。
使用用途は60歳から65歳までの公的年金開始前の
生活費に充当する計画です。

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2018年03月31日

2018年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　▲4.5％
1年間リターンは、
　＋7.9％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋11％
5年間リターンは、
　＋53％
10年間リターンは、
　＋69％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋42％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　1％↑
日本株式　0％→
先進国株式　0％→
新興国株式　0％→

直近のリターンはマイナスに転じましたが、
だだ下がりにはなりませんね。
何かしぶとさを感じます。

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2018年03月10日

2018年3月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、従来のNISA口座での購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出です。

この春から移籍先の企業型DCの商品に合わせ、
移行手続きが必要となるのですが、
アセットクラスはこのまま先進国株式100％で、
運用していくつもりです。

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2018年02月24日

2018年2月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、従来のNISA口座での購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス
　自分年金：
　　楽天銀行普通預金（マネーブリッジ）
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド

企業型DCは給与引き落とし、
自分年金は3か月に一度の積立となります。

自分年金の内、1万円に満たない端数のみ、
『楽天VT』を積み立てています。

＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離しているのは、
リタイア後に使うお金を、通常支出（生活費など）と、
臨時支出（娯楽など）に分けて管理しようと考えているためです。

端的に言えば、自分年金も含めた＜年金＞だけで、
生活して行こうという計画です。

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2018年01月21日

2018年1月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、NISA口座での購入です。

”楽天VT”と”TOPIX”の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、給与引き落としです。

まだ先ですが、だんだんと＜積立終了＞が近づいてきました。
それまで、淡々と積み立てて行きたいと思います。

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2018年01月13日

NISAでスイッチング ～その2

昨年末にNISAを使って、スイッチングを行いました。

2017年12月23日の記事：＜NISAでスイッチング＞

2017年はNISAの残り枠を使ったのですが、
2018年は予想される残り枠を最初に使ってしまうことにしました。

予想残り枠 ＝ 120万 － (毎月積立予定金額 × 12か月）

書くまでもない単純な式ですね。 (^^;

スイッチングしたファンドは前回と同じ。

三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン
（信託報酬 0.648％、信託財産留保額 0.3%）
を売って、

eMAXIS slim 新興国インデックス
（信託報酬 0.2052％、信託財産留保額 なし）
を購入。

これで＜ＳＭＴ新興国＞は僅かな金額を残して、
ほぼスイッチングすることが出来ました。
あとはNISAで10年放置かなぁ。

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2017年12月30日

2017年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋4.7％
1年間リターンは、
　＋17.2％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋20％
5年間リターンは、
　＋86％
10年間リターンは、
　＋56％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋49％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　1％↓
日本株式　1％↑
先進国株式　0％→
新興国株式　0％→

好調な相場が続きますね。
リターンはどの期間をとってみても、
プラスばかりです。
ちょっと怖いくらいです。

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2017年12月23日

NISAでスイッチング

今年のNISAの残り枠を使って、
投信のスイッチングを行いました。

2014年のNISA開始当初、
管理人の新興国株式クラスの投資先は、

三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン
（信託報酬 0.648％、信託財産留保額 0.3%）

だったんですが、今年のNISA残り枠と同じ金額を売却して、

eMAXIS slim 新興国インデックス
（信託報酬 0.2052％、信託財産留保額 なし）

をNISAで新たに購入し、スイッチングしました。

NISAは利益が出ていても税金がかかりませんので、
ファンドを乗り換えるのには最適です。

まだ全額はスイッチ出来ていませんので、
来年のNISA枠も使おうかと思っています。

―――ということで、管理人は当面、
＜つみたてNISA＞には移行しない予定です。

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2017年12月16日

VTの配当金を再投資

一年に一度、VTの配当金を再投資しています。
今年で4年目になりました。

　【VT】 VANGUARD TOTAL WORLD STOCK INDEX

以前は積立てた投資信託をVTにリレーしていたんですが、
ここ4年間は、配当金のみを再投資しています。

なんたって今では、毎月積立しているファンド自体が
VTに投資しているんですから、ずいぶん進化したものです。

　楽天・全世界株式インデックス・ファンド

海外ETFへの＜リレー投資＞という言葉も、
死語になっちゃうんでしょうか。

過去の人みたいで、少し淋しい…

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2017年12月09日

2017年12月の投資

今月の積立を行いました。

8月から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、NISA口座での購入です。

”楽天VT”と”TOPIX”の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、給与引き落としです。

今年の毎月積立はこれで終了となります。
来年からの投資方針も今回と同じ予定です。