≫ EDIT

2020年03月29日

2020年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　▲16.3％
1年間リターンは、
　▲8.8％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　±0％
5年間リターンは、
　＋3％
10年間リターンは、
　＋66％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋32％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　2％↑
日本株式　3％↑
先進国株式　4％↓
新興国株式　1％↓

コロナショック、恐るべし。
まさに＜リーマン級＞となりました。
今週になって少し戻しましたが、16％マイナスというのは、
2008年9～12月の19％マイナスに続く、ワースト2です。

結局2008年全体では、34％マイナスだったのですが、
2020年はどうなることでしょうか。

またポートフォリオの変化も少し大きいので、
リバランスも考えないといけないかもしれません。
まあ、やることがあるのは楽しいんですけどね。

≫ EDIT

2020年03月14日

2020年3月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、先日優待目当ての個別株を買ったので、
リバランスの為しばらく中止しています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

新型コロナウイルスによる株価下落がいつまで続くのか、
積立のタイミングはもっと待った方がよいのかなど、
一応考えましたが、結局深くは考えずに、
今月もいつも通りの積立となりました。

≫ EDIT

2020年02月08日

2020年2月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
再開したばかりの＜日本株式クラス＞ですが、
また優待目当ての個別株を買ってしまったので、
リバランスの為しばらく中止します。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

新型コロナウイルスの蔓延は、
株価にどのようにいつまで影響するのでしょうか。

上がれば、資産が増えたと喜び、
下がれば、安く買えると喜ぶ―――
この気持ちがあると、心は平穏です。

≫ EDIT

2020年01月11日

2020年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞への投資も再開しました。
買い付け比率は、自分の目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 40:23:13
としています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

積立のフィニッシュも段々と近づいています。
ラストスパートはせずに(笑)、
今年も淡々と積み立てたいと思います。

≫ EDIT

2019年12月29日

2019年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋7.5％
1年間リターンは、
　＋16.8％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋24％
5年間リターンは、
　＋26％
10年間リターンは、
　＋108％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋57％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　2％↓
日本株式　1％↓
先進国株式　2％↑
新興国株式　0％→

比率が合計4％下がっているのに、
上がっている分が2％しかないのはご愛敬。
小数点以下のマジックですね。

＜つなぎ年金＞も貯まりましたので、
来年は、日本債権クラスを少し減らして、
その分を株式クラスに回す予定です。

≫ EDIT

2019年12月07日

2019年12月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞への投資はリバランスの為、
しばらく中止しています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

今年の毎月積立はこれで終了。
年末なので、早めになりました。。
性格的に、早め早めにやっておきたいタイプです。
投資のタイミングを計るには適していませんね。 (^^;

≫ EDIT

2019年11月24日

2019年11月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞への投資はリバランスの為、
しばらく中止しています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

Fund of the Yearにも投票しました。
米国株インデックスの順位が気になりますね。
ブーム(？)になるんでしょうか？

≫ EDIT

2019年10月13日

2019年10月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞への投資はリバランスの為、
しばらく中止しています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

今年もまた Fund of the Yearの季節がやってきました。
米国株インデックスが人気のようですね。
管理人は興味ありませんが。

≫ EDIT

2019年09月29日

2019年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋1.6％
1年間リターンは、
　▲3.3％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋25％
5年間リターンは、
　＋28％
10年間リターンは、
　＋98％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋47％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　2％↓
日本債券　0％→
日本株式　3％↑
先進国株式　0％→
新興国株式　0％→

優待目当ての日本個別株をいくつか買ったので、
日本株式クラスの比率が増えています。
毎月の積立で、日本株式クラスには投資せず、
リバランスしていく予定です。

≫ EDIT

2019年09月21日

2019年9月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
8月に優待目当ての個別株を買ったので、
今回は＜日本株式クラス＞への投資は中止しました。
気持ち、リバランス。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

インデックス・ファンドのコスト競争に、＜雪だるま＞参入でしょうか。
ニッセイvsスリムの競争に入ってこれるのかな？
あっ、あと＜たわら＞か。　(^^)