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2021年02月07日

2021年2月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

そろそろ確定申告の時期ですね。
昨年は歯医者に沢山支払ったので、
医療費控除が楽しみです。

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2021年01月10日

2021年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

毎月の積立もそろそろカウントダウンに入ります。
今年はしっかりとリタイア後の資産計画を、
再構築しようと思っています。

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2020年12月27日

2020年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認ですが、
今回は＜starting over＞してから、最初の1回目です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

初回ということで、リターンのレビューもありません。

また従来、＜つなぎ年金積立＞として、
別枠の積立があったのですが、
こちらも一時的な支払いに充ててしまったので、
現在はありません。

ナイナイ尽くしの再スタートですが、
来年にはかなり戻ってくる予定ですので、
ブログのタイトル通り、のんびりやっていきます。 (^^)

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2020年12月12日

2020年12月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

再スタートしてから2回目の積立となります。
まだ新鮮ですね。

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2020年11月29日

2020年11月の投資

前回の記事の通り、積立を再開しました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞への投資も再開しました。
買い付け比率は、新たな目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15
としています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

初心に戻って、また始めました。
心機一転ですね。
結局、ひと月休んだだけでしたけど。

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2020年11月28日

いきなり出口 ～支払完了

既に何回か本ブログで記事にしていますが、
金融資産の9割以上を売却しました。

それを使った支払いも先日完了しましたので、
また一から再出発します。

残した1割の資産のほとんどは、
一般NISAの2019年、2020年分です。

何を残そうかとしっかり考えましたが、
結局NISAを残しました。
NISAがおすすめだということを実証してますね。

長期保有特典がある株主優待銘柄も、
ほんの少しだけ残しました。
この”遊び心”は管理人にとって、
＜心の余裕＞なんじゃないかと思っています。

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2020年10月25日

2020年10月の投資 →　積立なし

今月の積立は『なし』です。

先日の記事の通り、
積立資産の90％以上を売却したばかりですので、
今月の積立は見送ることにしました。

とはいっても、給与天引きの積立は、
もちろん継続しています。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

通常の＜資金積立＞については、
今後の投資方針がまだ決まっていませんので、
もう少し落ち着いてきてから考えます。

ひとつ言えることは、
まったく市場からリタイアする気はありません――
ということですね。 (^^)

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2020年10月18日

いきなり出口

漠然と考えていた出口戦略。
金融資産を大きく取り崩さなくても、
それなりの生活は出来るかなぁ、
などと考えていたのですが、
それは突然やってきました。

今月になって状況が急展開し、
かなりまとまった資金が必要となり、
リスク資産の9割以上を売却しました。

数か月前には予想もしていなかった展開でしたが、
市場のタイミング的にはコロナ前に戻っていたので、
悪くはなかったと思います。

売却のタイミングはとても悩ましいですが、
こんな風に後ろから後押し（突き落とし？）されると、
良い踏ん切りがつきますね。
なにかすっきりした気分です。

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2020年09月27日

2020年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋6.2％
1年間リターンは、
　＋5.0％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋8％
5年間リターンは、
　＋27％
10年間リターンは、
　＋108％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋54％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　2％↑
日本債券　4％↓
日本株式　1％↑
先進国株式　1％↓
新興国株式　2％↑

コロナショック前にかなり戻ったでしょうか。
首相も代わって、これからどうなる？
アセットアロケーションもちょっぴり弄りましたが、
”ゆれ”の範囲ですね。
今後の楽観は出来ませんが、特に心配する必要もないのが、
インデックス投資の良いところだと思います。

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2020年09月12日

2020年9月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
＜日本株式クラス＞は、優待銘柄の購入によって増加しており、
リバランスの為しばらく中止です。

＜つなぎ年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜つなぎ年金積立＞の使途は、読んだ通り、
公的年金のない60歳から65歳までの期間に使うお金です。

コロナは少し落ち着いてきた感じですが、
秋から冬にかけてまた悪化するかもしれません。
相場と同じで、まったく予想は出来ませんね。
何も考えない毎月積立はホントに楽です。