日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

| PAGE-SELECT | NEXT

≫ EDIT

2017年11月の投資

今月の積立を行いました。

8月から、<資産積立>と<年金積立>を分離しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


資産積立は、NISA口座での購入です。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
  外国株式インデックス
 自分年金:
  楽天銀行普通預金(マネーブリッジ)
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド


企業型DCは給与引き落とし、
自分年金は3か月に一度の積立となります。

<自分年金>を積み立てることになった経緯はコチラ

自分年金の内、1万円に満たない端数は、

 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド

を積み立てていましたが、(2か月で終わりました…)
今月より<資産積立>と同様に、

 楽天・全世界株式インデックス・ファンド


に乗り換えました。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-11-18 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年10月の投資

今月の積立を行いました。

8月から、資産積立と年金積立を分離しています。

<資産積立>
 全世界株式:
   楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド


資産積立は、NISA口座での購入です。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
   外国株式インデックス


企業型DCは、給与引き落としになります。

今月から”楽天VT”(過去記事)に乗り換えました。

ただし過去記事にもありますように、
これ1本では日本株式クラスが足りないので、
”TOPIX”ファンドを追加しています。

”楽天VT”と”TOPIX”の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-10-28 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。



まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 +4.3%
1年間リターンは、
 +21.6%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +24%
5年間リターンは、
 +97%
10年間リターンは、
 +52%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +43%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 1%↓
日本債券 2%↑
日本株式 0%→
先進国株式 1%↓
新興国株式 1%↓

個人向け国債を追加したので、
日本債権クラスが2%あがりました。

流動性資産の比率がまだ高いので、
もっと追加投資しても良いのですが、
今すぐに行うことは考えていません。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-09-30 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年9月の投資

今月の積立を行いました。

先月から、資産積立と年金積立を分離しています。

<資産積立>
 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド
 先進国株式:
   ニッセイ外国株式インデックスファンド
 新興国株式:
   One-たわらノーロード新興国株式


資産積立は、NISA口座での購入です。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
   外国株式インデックス


企業型DCは、給与引き落としになります。

年金について色々と調べたり、準備したりしていると、
だんだんと出口(リタイア)が意識されてきます。

リタイア後の具体的なマネープランを考えながら、
ポートフォリオも検討していきたいと思います。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-09-09 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年8月の投資

今月の積立を行いました。

今月から、『自分年金」と称したものを追加しましたので、
今までの資産積立部分と、年金積立部分を分離しました。

<資産積立>
 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド
 先進国株式:
   ニッセイ外国株式インデックスファンド
 新興国株式:
   One-たわらノーロード新興国株式


<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
   外国株式インデックス
 自分年金:
   楽天銀行普通預金(マネーブリッジ)
   三井住友・DC全海外株式インデックスファンド


『自分年金』を積み立てることになった経緯はコチラ

予定では、個人向け国債(変動10年)だったんですが、
楽天銀行さんのマネーブリッジの利率が良いので、
とりあえず普通預金に入れてます。(これって積立?)

1万円に満たない端数は、予定通り、
『全海外インデックス』にしました。
この自分年金は3か月に一度の積立となります。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-08-26 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

日本債権クラスの買い増し

かねてより思案中だった日本債権クラスの買い増しですが、
予定金額の半分ほど、個人向け国債(変動10年)を購入しました。

SBI証券で購入したのですが、
キャッシュバック・キャンペーンは、ずっとやっていますね。
個人向け国債キャンペーン

しかし今回100万円だと1000円のキャッシュバックですが、
2015年の時は、2000円だったんですねぇ。

過去記事(2015年12月19日)
個人向け国債(変動10年)購入

これも超低金利の影響なんでしょうか。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-07-29 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年7月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド
 先進国株式:
   ニッセイ外国株式インデックスファンド
   企業型確定拠出年金(外国株式インデックス)
 新興国株式:
   One-たわらノーロード新興国株式


確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

日本債権クラスを増やす予定なのですが、
まだ十分に考えがまとまっていません。

あまり慌てる必要はないと思っていますが、
それなりの時間が経ってしまいました……

| 管理人のインデックス投資 | 2017-07-15 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。



まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 +3.8%
1年間リターンは、
 +20.6%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +26%
5年間リターンは、
 +90%
10年間リターンは、
 +39%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +36%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 7%↑
日本債券 0%→
日本株式 8%↓
先進国株式 1%↑
新興国株式 0%→

日本株式の比率が8%も下がりました。
持ち株会と、高値を付けた株主優待銘柄を売却したためです。

相場が上がり調子だったということもあり、
バンバン売ってしまいました。 (^^)

今後は増えた流動性資産をどうするか、
出口戦略を含めて考えていきます。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-06-25 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年6月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド
 先進国株式:
   ニッセイ外国株式インデックスファンド
   企業型確定拠出年金(外国株式インデックス)
 新興国株式:
   One-たわらノーロード新興国株式


確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

先月の持ち株会を中心とした個別株の売却で、
日本株式クラスの比率が結構下がったと思うので、
今回の積立は、日本株式クラスを減らしませんでした。

今月末は四半期毎のポートフォリオ確認がありますので、
どれだけ比率が変わったか楽しみです。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-06-17 | comments:0 | TOP↑

≫ EDIT

2017年5月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

 日本株式:
   ニッセイTOPIXインデックスファンド
 先進国株式:
   ニッセイ外国株式インデックスファンド
   企業型確定拠出年金(外国株式インデックス)
 新興国株式:
   One-たわらノーロード新興国株式


確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

今月はこの毎月積立以外に、もっぱら売りの方ですが、
日本の個別株をいくつか売買しました。
日本株式クラスの比率は、結構下がったと思います。

売った分は、とりあえず流動性資金に入れたままにして、
今後の運用については、おいおい考えていくつもりです。

元々、日本債権クラスを増やそうと思っていましたので、
キャッシュのままでも慌てる必要はないですし。

| 管理人のインデックス投資 | 2017-05-27 | comments:0 | TOP↑

| PAGE-SELECT | NEXT