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2019年08月18日

VTの配当金を再投資（2019年8月）

先々週、VTに関する記事を書いたところ、

2019年08月04日の記事
＜米国株手数料ゼロ円＞

すぐその後に、スコーンと価格が下がりましたので、
これはチャンス到来かと思い、
少し低めの指値で注文を入れていました。

しかし先週から今週にかけて価格が戻ってきてしまい、
タイミング外したかなー、と思っていたのですが、
ふとチェックしてみると、実は早い時期に約定していました。

配当金分の再投資なので、たいした金額ではないのですが、
小さな幸運が落ちてきた感じで、やっぱり嬉しいですね。

その後、今週末にかけて価格はまた下がってきましたが、
そこは気にしません。

今後は年4回、運だめし感覚で楽しみたいですね。

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2019年08月10日

2019年8月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

先週末から週明けで、少し下がりましたので、
今週頭のタイミングで積み立てました。
Tポイントも、ちゃんと使えました。

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2019年07月13日

2019年7月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

市場はこれから上向くのでしょうか。
良くも悪くも世界情勢から目が離せません。
先行きが見えない中、やっぱり淡々と毎月積立です。

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2019年06月30日

2019年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜年金積立＞グラフです。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋0.4％
1年間リターンは、
　▲1.3％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋28％
5年間リターンは、
　＋33％
10年間リターンは、
　＋103％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋45％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　0％→
日本株式　0％→
先進国株式　1％↑
新興国株式　0％→

3か月前からほとんど変化なし。
これだけ変わらないのも珍しい。
日々の動きはそれなりにあったように記憶しているのですが、
3か月での小さな凸凹だったようです。

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2019年06月08日

2019年6月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

ファーウェイ問題に代表される米中貿易戦争の
影響が出ていますが、あいかわらず淡々と毎月積立です。

ちなみに、管理人のスマホはファーウェイです。
下の記事のように2015年から使用していて、
2台目もファーウェイで、3台目もP30 liteにしようかなと
思っていたんですけどね...　(^^;

2015年01月10日の記事：「格安スマホ購入」

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2019年05月12日

2019年5月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

さて、GW最終日のTVのニュースによると、
マーケットが下降しているようなので、
この日に注文を入れておきました。

タイミングはあまり気にしていませんけど、
まあ投資家としてのキモチですね。
なんか、投資家っぽい――でしょ？

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2019年04月13日

2019年4月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

管理人の積立は、従来NISAで行っています。
今年初めてロールオーバーを行いましたが、
今年も来年もまだ枠が残っています。

問題は再来年以降で、こちらはロールオーバーすると
もう枠が無いんですよね。
といっても従来NISAは継続になりますので、
普通に特定口座での積立になるのかなぁ。

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2019年04月07日

思い出話　～投資を始めたきっかけ～

じじいになると、思い出話が増えて申し訳ありませんが、
管理人が投資を始めるきっかけの話なので、
少しでもご参考になれば嬉しく思います。

そもそものきっかけは、株をやっていた父親です。
2002年にその父親がまだ60代で逝ってしまい、
日本の個別株と投資信託を遺産相続しました。

その当時は投資にまったく興味がなく、
マンションのローンもかかえていたので、
相続した株式等を全て売却し、手持ち資金を加えて、
住宅ローンの繰り上げ返済にあててしまいました。

当時3%くらいのローン金利でしたので、
今から考えても正解だったと思います。

これで一旦は"すっからかん"になってしまったのですが、
それからは毎月のローン返済分が貯金となり、
余裕資金が増えていきました。

そこで2006年に、投資を再開しました。
最初は個別株やグロソブ(！)などを買ったりして、
試行錯誤の状態でしたが、いろいろな投資本を読む中で、
インデックス投資と運命的な出会い(？)をして、
2007年から現在に至ります。

現在2019年。思い返してみてインデックス投資は、
自分に合っていたんだなぁと思います。

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2019年03月31日

2019年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜年金積立＞グラフです。

＜年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋7.2％
1年間リターンは、
　＋1.3％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋23％
5年間リターンは、
　＋37％
10年間リターンは、
　＋118％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋44％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　2％↓
日本株式　0％→
先進国株式　2％↑
新興国株式　1％↑

作年末の下落から、しっかり戻して来ましたね。
秋の消費税アップに向けて、どうなるのかな。
あまり気にしていませんけどね。

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2019年03月09日

2019年3月の投資

今月の積立を行いました。

＜資産積立＞
　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス

＜資産積立＞は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。
買い付け比率は、自分のポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 38:23:12
としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金＋マッチング拠出：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出（退職金の一部）に加えて、
同額のマッチング拠出です。
＜年金積立＞の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金です。

毎月積立の終了なんて遥か先、という年齢ではなくなり、
60歳での積立終了後のことを考えることも多くなりました。

何か一つのことを始めて、長く続けた後に、
とうとう終わるというのは、感慨深いものですね。

まだ何年かあるので、気が早いですが… (^^;