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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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2023年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。



3か月間リターンは、
 +2.8%
1年間リターンは、
 +0.2%
<starting over>からの通算(2020年~)は、
 +13%
という結果でした。

ポートフォリオは前回から以下のように変化しました。
 日本株式 1%↓
 先進国株式 1%↑
 新興国株式 0%→

さて―――
このグラフには企業DC分が含まれていません。
60~65歳までのつなぎ年金にしようと思っていたことと、
<starting over>前では、全リスク資産に占める割合が
低かったことが理由です。

60歳定年の際に、色々と退職金の受け取り方に制約があり、
この企業DCについては、来月一時金で受け取ることにしました。
その資金で別の投信に買い替えるつもりです。

そしてこれを機に、ポートフォリオの見直しを行います。
3か月後にグラフがどう変わっているか、お楽しみに。


| 管理人のインデックス投資 | 2023-03-29 | comments:0 | TOP↑

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2023年3月の投資

今月の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は、今回より新たに設定した
目標ポートフォリオに合わせて、
先進国:日本:新興国 = 62.5:25:12.5 としています。

何か中途半端な比率に見えるかもしれませんが、
実は、5:2:1という綺麗な数字なんです。
ここがこだわり。 (^^)

| 管理人のインデックス投資 | 2023-03-05 | comments:0 | TOP↑

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目標ポートフォリオの変更

現在の毎月積立による目標ポートフォリオは、
次の通りです。

先進国:日本:新興国 = 55:30:15

これは2020年秋に<starting over>してからの
目標ポートフォリオでした。

実はこれ、企業型確定拠出年金が入っていません。
そして企業型確定拠出年金は、全額<先進国>です。
この企業型確定拠出年金がいよいよ来月に、
受取可能となります。

当初は公的年金までのつなぎ年金にする予定だったのですが、
退職金の配分の都合上(会社の仕組み上)、
すでに予定額の企業年金を設定してしまいましたので、
企業型確定拠出年金はすっかり余裕資金に化けました。

そこで全額を退職所得として一時金にて受け取り、
そのまま投信を購入しようと思っています。

今のまま全額<先進国>インデックスにすると、
実際のポートフォリオはこんな感じに変わります。

(2022.12 時点)
先進国:日本:新興国 = 58:30:12
  ↓
先進国:日本:新興国 = 69:22:9

これが本当の管理人のポートフォリオなんですが、
だいぶ先進国の比率がアップしてしまうので、
よいタイミングなので調整しようと考えています。

例えば全額<全世界>インデックスにすると、
こんな感じです。

先進国:日本:新興国 = 63:24:13

なかなか良い線かと思っています。
<先進国>→<全世界>への、
マニュアルでのスイッチングというところでしょうか。

| 管理人のインデックス投資 | 2023-02-10 | comments:0 | TOP↑

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2023年2月の投資

今月の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

年末に優待狙いの個別株を購入しましたので、
今月も日本株式インデックスへの投資はお休みです。

| 管理人のインデックス投資 | 2023-02-08 | comments:0 | TOP↑

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2023年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

年末に優待狙いの個別株を購入しましたので、
今月の日本株式インデックスへの投資はお休みです。

| 管理人のインデックス投資 | 2023-01-08 | comments:0 | TOP↑

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2022年12月のポートフォリオ

今年最後の記事となりました。
3か月に1回のポートフォリオの確認です。



3か月間リターンは、
 ▲3.6%
1年間リターンは、
 ▲4.1%
<starting over>からの通算(2020年~)は、
 +11%
という結果でした。

ポートフォリオは前回から以下のように変化しました。
 日本株式 1%↑
 先進国株式 0%→
 新興国株式 0%→

プラスマイナスの合計が合いませんが、
誤差です。気にせずに。

それよりも最近マイナス相場だったんですね。
それすら気付いていませんでした。

ほったらかしはそんなもんです…

| 管理人のインデックス投資 | 2022-12-31 | comments:0 | TOP↑

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2022年12月の投資

今年最後の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

リタイア1年目も年末になりました。
来年まではこのまま積立を継続する予定です。

| 管理人のインデックス投資 | 2022-12-04 | comments:0 | TOP↑

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2022年11月の投資

今月の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

今年の積立も来月で最後です。
来年はリタイア後の2年目。
自分なりのリタイアのペースを確立したいですね。

| 管理人のインデックス投資 | 2022-11-12 | comments:0 | TOP↑

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2018年分のNISAをロールオーバー

管理人は、SBI証券で一般NISAを積み立て中です。

今回、2018年分のNISAがロールオーバーの時期を迎えました。
―――とは言っても、2年前にほとんど解約してしまいましたので、
残額はごくわずかでした。

来年は積み立て枠がほぼ残りますので、
愚直に毎月をクレカ投資で積み立てます。

ただし来年分で一般NISAは5年分の枠が一杯になります。
NISAの積み立ては来年で終了予定です。

| 管理人のインデックス投資 | 2022-10-15 | comments:0 | TOP↑

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2022年10月の投資

今月の積立を行いました。

 先進国株式:
  ニッセイ外国株式インデックスファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド
 新興国株式:
  eMAXIS slim 新興国インデックス
 全世界株式
  eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)


SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

今年の積立も残り2回なんですね。
とりあえず今年は、銘柄や金額、買付比率など、
何の変化もない予定です。

| 管理人のインデックス投資 | 2022-10-09 | comments:0 | TOP↑

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