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2017年07月15日

2017年7月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

日本債権クラスを増やす予定なのですが、
まだ十分に考えがまとまっていません。

あまり慌てる必要はないと思っていますが、
それなりの時間が経ってしまいました……

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2017年06月25日

2017年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋3.8％
1年間リターンは、
　＋20.6％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋26％
5年間リターンは、
　＋90％
10年間リターンは、
　＋39％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋36％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　7％↑
日本債券　0％→
日本株式　8％↓
先進国株式　1％↑
新興国株式　0％→

日本株式の比率が8％も下がりました。
持ち株会と、高値を付けた株主優待銘柄を売却したためです。

相場が上がり調子だったということもあり、
バンバン売ってしまいました。 (^^)

今後は増えた流動性資産をどうするか、
出口戦略を含めて考えていきます。

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2017年06月17日

2017年6月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

先月の持ち株会を中心とした個別株の売却で、
日本株式クラスの比率が結構下がったと思うので、
今回の積立は、日本株式クラスを減らしませんでした。

今月末は四半期毎のポートフォリオ確認がありますので、
どれだけ比率が変わったか楽しみです。

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2017年05月27日

2017年5月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

今月はこの毎月積立以外に、もっぱら売りの方ですが、
日本の個別株をいくつか売買しました。
日本株式クラスの比率は、結構下がったと思います。

売った分は、とりあえず流動性資金に入れたままにして、
今後の運用については、おいおい考えていくつもりです。

元々、日本債権クラスを増やそうと思っていましたので、
キャッシュのままでも慌てる必要はないですし。

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2017年04月15日

2017年4月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

持株会を組み込んだ影響で、日本株式クラスが膨らんでおり、
今回、日本株式クラスの積立比率を下げました。

毎月積立の微々たる金額では、リバランスには程遠いですが、
方向性と気持ちが大切です。　(^^♪

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2017年03月26日

2017年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋3.4％
1年間リターンは、
　＋12.1％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋25％
5年間リターンは、
　＋70％
10年間リターンは、
　＋37％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋31%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　1％↓
日本株式　2％↑
先進国株式　0％→
新興国株式　0％→

日本株式の比率が上がった理由は、
持ち株会を解約して、資産に組み込んだためです。

単元株ずつ売っていくつもりなんですが、
タイミングって、やはり難しいですね。

それでも、アレコレ考えながら行うのが、
楽しいんですよね。　(^^)

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2017年03月18日

2017年3月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

毎月の積立を始めて、10年になります。
イコール、インデックス投資を始めて、10年です。

長いような、短いような。

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2017年02月25日

2017年2月の投資

今月の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　企業型確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

最近の話題としては、『eMAXIS Slim』の登場ですね。
以前、eMAXISは新興国株式インデックスを買っていました。
過去データを見てみると、2010年～2013年に保有していました。

では今回ニッセイから乗り換えるかというと――
それほどの魅力は感じないですねぇ。

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2017年01月22日

2017年1月の投資

2017年最初の積立を行いました。

投資先は確定拠出年金を入れて、
以下の4つです。

　日本株式：
　　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　先進国株式：
　　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　　　確定拠出年金（外国株式インデックス）
　新興国株式：
　　　One-たわらノーロード新興国株式

確定拠出年金以外は、NISA口座での購入です。

NISAも来年からは積立NISAになりそうですし、
まだ申し込んでいませんが、iDECOもあるし、
今年は私事も含めて色々と変化がありそうです。

それでも今月は昨年と同じ。
もうしばらくは、時が至るのを待ちます。
雌伏の期間ですね。

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2016年12月31日

2016年12月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　＋8.4％
1年間リターンは、
　＋2.8％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋18％
5年間リターンは、
　＋85％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋28%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　2％↓
日本株式　1％↑
先進国株式　2％↑
新興国株式　1％↑

株式の比率が少し上がって、
リスク資産と無リスク資産の比率が、
丁度、3：1 になりました。

これ以上、リスク資産が増えるようなら、
リバランスのタイミングですねぇ～。