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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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2018年10月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。

<年金積立>の使途は、公的年金受給のない、
60歳から65歳までの期間に使うお金になります。

メインで積み立てている『楽天VT』ですが、
実質コストが予想より高かったようですね。
今後の改善に期待したいところです。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-10-13 | comments:0 | TOP↑

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2018年9月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

<資産積立>


<年金積立> (※企業型DCは除く)


従来からの資産形成は<資産積立>グラフ、
60~65歳用の自分年金が<年金積立>グラフです。

<年金積立>は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については<資産積立>についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 +3.7%
1年間リターンは、
 +6.9%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +26%
5年間リターンは、
 +49%
10年間リターンは、
 +90%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +52%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 0%→
日本債券 1%↓
日本株式 1%↑
先進国株式 1%↑
新興国株式 0%→

リーマンショックから10年が経とうとしているんですね。
10年間リターンが今後も凄いことになりそうです。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-09-30 | comments:0 | TOP↑

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2018年9月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。

<年金積立>の内訳は、個人年金保険の解約分がメインです。
60歳から65歳までの公的年金受給のない間に使う分なので、
積立中の企業型DCについても、確定5年で受給する予定です。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-09-09 | comments:0 | TOP↑

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2018年8月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)に加えて、
同額のマッチング拠出です。

それから先月購入した個人向け国債のキャンペーンですが、
ちょっとした金額相当の楽天ポイントが付きましたので、
『楽天VT』を<年金積立>として購入しました。
これは、ちょっとした遊びというか、娯楽か楽しみです。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-08-18 | comments:0 | TOP↑

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2018年7月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金+マッチング拠出:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)です。
今月からマッチング拠出が始まりました。(実際は月末)

<年金積立>には、ほかに個人年金保険の解約分を
1年物の円定期預金でプールしていましたが、
先日解約し、個人向け国債変動10年に乗り換えました。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-07-07 | comments:0 | TOP↑

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2018年6月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

<資産積立>


<年金積立> (※企業型DCは除く)


今回より、従来からの<資産積立>の内訳に加えて、
<年金積立>の内訳を追加しました。

<年金積立>は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については<資産積立>についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 +3.1%
1年間リターンは、
 +7.1%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +9%
5年間リターンは、
 +52%
10年間リターンは、
 +67%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +47%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 1%↓
日本債券 1%↓
日本株式 0%→
先進国株式 1%↑
新興国株式 0%→

最近のマーケットは、いまひとつ、
元気がないように思っていたのですが、
3か月前よりは良くなっていたんですね。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-06-30 | comments:0 | TOP↑

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2018年6月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)です。

<年金積立>には、既に個人年金保険の解約分が
プールされていますが、こちらはキャンペーン金利を待って、
1年物の円定期預金にしました。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-06-09 | comments:0 | TOP↑

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2018年5月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


<資産積立>は、SBI証券にて従来NISAでの購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)です。

<年金積立>には、既に個人年金保険の解約分が
積み立てられています。
またほんのわずかですが、楽天スーパーポイント分のみ、
楽天証券で『楽天VT』を購入しています。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-05-13 | comments:0 | TOP↑

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2018年4月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、<資産積立>と<年金積立>を分離して管理しています。

<資産積立>
 全世界株式:
  楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 日本株式:
  ニッセイTOPIXインデックスファンド


資産積立は、従来のNISA口座での購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

<年金積立>
 企業型確定拠出年金:
  外国株式インデックス


企業型DCは、会社拠出(退職金の一部)です。

今月はこの企業型DCのみですが<年金積立>としては、
この企業型DC以外に7月からマッチング拠出が加わり、
また既に個人年金保険の解約分が積み立てられています。
使用用途は60歳から65歳までの公的年金開始前の
生活費に充当する計画です。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-04-15 | comments:0 | TOP↑

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2018年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。



まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
 ▲4.5%
1年間リターンは、
 +7.9%
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
 +11%
5年間リターンは、
 +53%
10年間リターンは、
 +69%
記録をつけてからの通算(2007年~)は、
 +42%
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産 0%→
日本債券 1%↑
日本株式 0%→
先進国株式 0%→
新興国株式 0%→

直近のリターンはマイナスに転じましたが、
だだ下がりにはなりませんね。
何かしぶとさを感じます。

| 管理人のインデックス投資 | 2018-03-31 | comments:0 | TOP↑

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