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2023年03月29日

2023年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

3か月間リターンは、
　＋2.8％
１年間リターンは、
　＋0.2％
＜starting over＞からの通算（2020年～）は、
　＋13％
という結果でした。

ポートフォリオは前回から以下のように変化しました。
　日本株式　1％↓
　先進国株式　1％↑
　新興国株式　0％→

さて―――
このグラフには企業DC分が含まれていません。
60～65歳までのつなぎ年金にしようと思っていたことと、
＜starting over＞前では、全リスク資産に占める割合が
低かったことが理由です。

60歳定年の際に、色々と退職金の受け取り方に制約があり、
この企業DCについては、来月一時金で受け取ることにしました。
その資金で別の投信に買い替えるつもりです。

そしてこれを機に、ポートフォリオの見直しを行います。
3か月後にグラフがどう変わっているか、お楽しみに。

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2023年03月05日

2023年3月の投資

今月の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は、今回より新たに設定した
目標ポートフォリオに合わせて、
先進国:日本:新興国 = 62.5：25：12.5 としています。

何か中途半端な比率に見えるかもしれませんが、
実は、5：2：1という綺麗な数字なんです。
ここがこだわり。　(^^)

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2023年02月10日

目標ポートフォリオの変更

現在の毎月積立による目標ポートフォリオは、
次の通りです。

先進国:日本:新興国 = 55:30:15

これは2020年秋に＜starting over＞してからの
目標ポートフォリオでした。

実はこれ、企業型確定拠出年金が入っていません。
そして企業型確定拠出年金は、全額＜先進国＞です。
この企業型確定拠出年金がいよいよ来月に、
受取可能となります。

当初は公的年金までのつなぎ年金にする予定だったのですが、
退職金の配分の都合上（会社の仕組み上）、
すでに予定額の企業年金を設定してしまいましたので、
企業型確定拠出年金はすっかり余裕資金に化けました。

そこで全額を退職所得として一時金にて受け取り、
そのまま投信を購入しようと思っています。

今のまま全額＜先進国＞インデックスにすると、
実際のポートフォリオはこんな感じに変わります。

（2022.12 時点）
先進国:日本:新興国 = 58:30:12
　　↓
先進国:日本:新興国 = 69:22:9

これが本当の管理人のポートフォリオなんですが、
だいぶ先進国の比率がアップしてしまうので、
よいタイミングなので調整しようと考えています。

例えば全額＜全世界＞インデックスにすると、
こんな感じです。

先進国:日本:新興国 = 63:24:13

なかなか良い線かと思っています。
＜先進国＞→＜全世界＞への、
マニュアルでのスイッチングというところでしょうか。

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2023年02月08日

2023年2月の投資

今月の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

年末に優待狙いの個別株を購入しましたので、
今月も日本株式インデックスへの投資はお休みです。

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2023年01月08日

2023年1月の投資

今年最初の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

年末に優待狙いの個別株を購入しましたので、
今月の日本株式インデックスへの投資はお休みです。

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2022年12月31日

2022年12月のポートフォリオ

今年最後の記事となりました。
3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

3か月間リターンは、
　▲3.6％
１年間リターンは、
　▲4.1％
＜starting over＞からの通算（2020年～）は、
　＋11％
という結果でした。

ポートフォリオは前回から以下のように変化しました。
　日本株式　1％↑
　先進国株式　0％→
　新興国株式　0％→

プラスマイナスの合計が合いませんが、
誤差です。気にせずに。

それよりも最近マイナス相場だったんですね。
それすら気付いていませんでした。

ほったらかしはそんなもんです…

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2022年12月04日

2022年12月の投資

今年最後の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

リタイア1年目も年末になりました。
来年まではこのまま積立を継続する予定です。

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2022年11月12日

2022年11月の投資

今月の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

今年の積立も来月で最後です。
来年はリタイア後の2年目。
自分なりのリタイアのペースを確立したいですね。

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2022年10月15日

2018年分のNISAをロールオーバー

管理人は、SBI証券で一般NISAを積み立て中です。

今回、2018年分のNISAがロールオーバーの時期を迎えました。
―――とは言っても、2年前にほとんど解約してしまいましたので、
残額はごくわずかでした。

来年は積み立て枠がほぼ残りますので、
愚直に毎月をクレカ投資で積み立てます。

ただし来年分で一般NISAは5年分の枠が一杯になります。
NISAの積み立ては来年で終了予定です。

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2022年10月09日

2022年10月の投資

今月の積立を行いました。

　先進国株式：
　　ニッセイ外国株式インデックスファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド
　新興国株式：
　　eMAXIS slim 新興国インデックス
　全世界株式
　　eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）

SBI証券にて、先進国、日本、新興国それぞれの
インデックスファンドを従来NISAで、
楽天証券にて、オールカントリーを通常購入です。
両証券会社とも、5万円分はクレカ積立などの
ポイント対象です。

買い付け比率は目標ポートフォリオに合わせ、
先進国:日本:新興国 = 55:30:15 としています。

今年の積立も残り2回なんですね。
とりあえず今年は、銘柄や金額、買付比率など、
何の変化もない予定です。