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2018年03月31日

2018年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　▲4.5％
1年間リターンは、
　＋7.9％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　＋11％
5年間リターンは、
　＋53％
10年間リターンは、
　＋69％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋42％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　0％→
日本債券　1％↑
日本株式　0％→
先進国株式　0％→
新興国株式　0％→

直近のリターンはマイナスに転じましたが、
だだ下がりにはなりませんね。
何かしぶとさを感じます。

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2018年03月28日

北村薫（27）

※投資には直接関係のないエントリです。
　
今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。

野球の国のアリス (講談社文庫)

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北村 薫
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北村薫さんの27冊目です。

＜講談社ミステリーランド＞の第14回配本とのこと。
「かつて子どもだったあなたと少年少女のための――」
という言葉が本当にピッタリくるファンタジーです。
北村作品の優しさに、ほんわかします。

さて、勝手にベスト3です。
　
＜北村薫ベスト3＞
　1.　夜の蝉 (円紫さんと私シリーズ第2作）
　2.　スキップ（時と人3部作第1作）
　3.　鷺と雪（ベッキーさんシリーズ第3作）
　
今回の『野球の国のアリス』は、
ちょうど真ん中の14位とします。

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2018年03月25日

やりたいことリストに追加（12個目)

リタイアしたら、
気楽に好きなことをしよう！ ～20のやりたいこと です。

とりあえず思いついたら、
書き留めておこうというこのシリーズ、
今回は――



なんちゃら検定
――です。

語学やFPなど役に立ちそうなジャンルを、
過去いくつか取得してきましたが、
リタイア後は、役に立たない〇〇検定を
受験しようかなと考えています。

役に立たなくていいんです。
取るまでの過程を楽しみます。
例えば、漢検とか城郭検定かなぁ。

＜役に立たない＞ことを好きにやれるのが、
リタイア後の特権ですね。

＜やりたいことリスト＞
・ギザの大ピラミッドに入ってみたい
・日本の城めぐり
・年間パスポートでリピーター
・ホエール・ウォッチング
・キャニオニング
・VR
・ラズパイ/電子工作
・PC自作
・豪華客船クルーズ
・料理教室に通う
・シミュレーション・ゴルフ
・なんちゃら検定

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2018年03月24日

徳島城

リタイアしたら、気楽に好きなことをしよう！
どうせなら今からやっちゃおう。 ～日本の城めぐり です。

やりたいことリストの2番目、
「日本の城めぐり」です。

今回は徳島県の城です。

徳島城（100名城）

平城部分と山城部分の両方楽しめました。

これで100名城スタンプは、
36％攻略となりました。

＜やりたいことリスト＞
・ギザの大ピラミッドに入ってみたい
・日本の城めぐり
・年間パスポートでリピーター
・ホエール・ウォッチング
・キャニオニング
・VR
・ラズパイ/電子工作
・PC自作
・豪華客船クルーズ
・料理教室に通う
・シミュレーション・ゴルフ

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2018年03月21日

有川浩(19)

※投資には直接関係のないエントリです。

今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。

クジラの彼 (角川文庫)

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有川 浩
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有川浩さんの19冊目です。

自衛隊員の恋愛物語の短編集。
有川浩さんの作品でなければ、
ラブコメを読む機会なんてなかったかも。
軽い感じで読み切れました。

さて、勝手にベスト3です。

＜有川浩ベスト3＞
　1.　県庁おもてなし課
　2.　フリーター、家を買う。
　3.　シアター！

今回の『クジラの彼』は、
15位くらいです。

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2018年03月18日

個人年金を一括払いに変更

定年前から年金を貰うことになってしまった、
おバカな管理人です。

その経緯は下記。
　2017年07月30日の記事：
　積立個人年金（一般生命保険タイプ）

とにかく失敗してしまったことは確実なのですが、

「雑所得として20万以下だし、ふるさと納税も
　ワンストップにすれば確定申告しなくて済むし、
　まあいいか」

と思っていました。

ところがよく調べてみると、
確定申告は必要なくても住民税の申告は必要であり、
住民税の申告が必要な場合は、
ふるさと納税のワンストップが使えない――
ということがわかりました。

現在の所得水準の税率で所得増分がプラスされるとは、
まったくトホホな状況です。
せっかく医療費控除や外国税額控除を行っても、
この増分ですっ飛んでしまいます。

そこで、「個人年金のしおり」を読み直したところ、
残りの年金を一括払いに出来ることに気付きました。
死亡した場合と同じですね。 (^^;

いろいろとシミュレーションもしてみましたが、
残りを一括払いに変更し、来年の確定申告では、
一時所得として納税してしまうという結論に至りました。

その検証の過程で、

「こりゃあ退職金も、年金で貰う比率を下げてでも、
　退職所得控除一杯まで、一時金で貰ったほうが
　お得ではないか」

という認識に至ったのは、＜怪我の功名＞というか、
＜失敗は成功の母＞というか、ですね。

何事もポジティブに考えよう！
―――というのが最近のマイブームです。

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2018年03月17日

2018年ふるさと納税（4か所目）

投資は余裕資金で行いましょう。
それにはちょっとした"オトク情報"が有効かも！
お得（？）な小技シリーズです。

2018年4か所目のふるさと納税を行いました。

今回の寄付は、
　佐賀県 白石町
に5千円です。
貰える返礼品は、
　増量！白石産「さがほのか」（150g×4パック＋2パック）
をチョイスしました。

今年の1～3か所目は、まだまだ届くのが先ですので、
早く届きそうな「いちご」を追加しました。
5千円で900グラムはお得かなぁと。

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2018年03月14日

奥田英朗（13）

※投資には直接関係のないエントリです。

今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。

我が家の問題 (集英社文庫)

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奥田 英朗
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奥田英朗さんの13冊目です。

＜家族＞を描いた短編集になります。
『家日和』と同じ作風でしょうか。
こちらもハッピーエンドがいいですね。

さて、ベスト3です。

＜奥田英朗ベスト3＞
　1．精神科医 伊良部 シリーズ
　2．家日和
　3．ナオミとカナコ

今回の『我が家の問題』は
6位くらいです。

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2018年03月11日

ハーフ・マラソン完走（通算7回）

おカネがなければ生きてはゆけない、
幸せでなければ生きている資格がない――
「しあわせリタイア計画」　～健康です。

今シーズン2回目にして最期の大会、通算では、
7回目のハーフ・マラソンを完走しました。

これからも年に2回以上は出場したいと思っていますが、
東京マラソンに当たったらフルを走ろうと思っています。

そのための維持管理という位置付けにしていますが、
ハーフでも十分疲れます......

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2018年03月10日

2018年3月の投資

今月の積立を行いました。

昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。

＜資産積立＞
　全世界株式：
　　楽天・全世界株式インデックス・ファンド
　日本株式：
　　ニッセイTOPIXインデックスファンド

資産積立は、従来のNISA口座での購入です。

『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。

＜年金積立＞
　企業型確定拠出年金：
　　外国株式インデックス

企業型DCは、会社拠出です。

この春から移籍先の企業型DCの商品に合わせ、
移行手続きが必要となるのですが、
アセットクラスはこのまま先進国株式100％で、
運用していくつもりです。

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2018年03月07日

角田光代(9)

※投資には直接関係のないエントリです。

今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。

三面記事小説 (文春文庫)

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角田 光代
文藝春秋 (2010-09-03)
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角田光代さんの9冊目です。

実際の新聞の数行の三面記事から発想した、
オリジナルの短編集です。
作家としての実力がはっきりと出る企画だと思いますが、
どの短編もレベルが高いです。
流石ですね。

さて、勝手にベスト3です。

＜角田光代ベスト3＞
　1.　八日目の蝉
　2.　対岸の彼女
　3.　ひそやかな花園

今回の『三面記事小説』 は、
5位とします。

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2018年03月04日

2018年ふるさと納税（3か所目）

投資は余裕資金で行いましょう。
それにはちょっとした"オトク情報"が有効かも！
お得（？）な小技シリーズです。

2018年3か所目のふるさと納税を行いました。

今回の寄付は、
　北海道 栗山町
に1万円です。
貰える返礼品は、
　【予約】極上の一品「日原メロン（キング種）」B
をチョイスしました。

今年も昨年と同様、
　佐藤錦、シャインマスカット、北海道メロン
と、寄付先の自治体は異なりますが、
3連続のふるさと納税でした！

後は、届くまでが長いんですよねー。

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2018年03月03日

禁煙8年11か月経過

おカネがなければ生きてはいけない、
幸せでなければ生きている資格がない――
「しあわせリタイア計画」　～健康です。

月初吉例、禁煙期間の更新記録です。
107か月を経過しました。

今後もインデックス投資と同様に、
淡々と禁煙期間を積み立てて行きます。

そしてこちらも定例の、
ランニング月間走行距離です。

＜2月の合計走行距離＞
97.7 km （平均 6分46秒/キロ）

今月はハーフマラソンがありますので、
2月はいつもより多めに走りました。