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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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NISA戦略

新しいNISAもどうやら決まり、
また、新しい年になりましたので、
今後のNISAの戦略を考えたいと思います。

管理人の現在の状況は、元祖NISAでの積み立て中です。
2015年からロールオーバーした残りの枠を使います。
ただし来年以降はロールオーバーだけで枠が無くなるので、
大幅な下落がない限り、NISAはほったらかしになります。

さて2024年です。
新しい2階建てNISAが始まり、
元祖NISAからのロールオーバーも可能らしいとのこと。

まだ完全に決まったわけではないと思いますが、
2階建て部分には、102万円超の元祖NISA分をロールオーバーし、
さらに1階部分に、インデックスファンドを20万円積み立てられると
理解しています。

2029年以降は、2階建てNISAが順次終了していき、
最終的には2033年で完了というシナリオです。

そしてこの頃には、いい年になってますので、
結局、つみたてNISAには移行しないと思います。

スケジュールのサマリーはこんな感じです。

2020年 元祖NISA:残り枠で積み立て
2021年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2022年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2023年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2024年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2025年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2026年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2027年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2028年 2階建てNISA:1階に積み立て、2階にロールオーバー
2029年 2階建てNISA:2014年元祖NISA分終了
2030年 2階建てNISA:2015年元祖NISA分終了
2031年 2階建てNISA:2016年元祖NISA分終了
2032年 2階建てNISA:2017年元祖NISA分終了
2033年 2階建てNISA:2018年元祖NISA分終了


| 資産運用(その他) | 2020-01-18 | comments:0 | TOP↑

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