NISA戦略

新しいNISAもどうやら決まり、
また、新しい年になりましたので、
今後のNISAの戦略を考えたいと思います。

管理人の現在の状況は、元祖NISAでの積み立て中です。
2015年からロールオーバーした残りの枠を使います。
ただし来年以降はロールオーバーだけで枠が無くなるので、
大幅な下落がない限り、NISAはほったらかしになります。

さて2024年です。
新しい2階建てNISAが始まり、
元祖NISAからのロールオーバーも可能らしいとのこと。

まだ完全に決まったわけではないと思いますが、
2階建て部分には、102万円超の元祖NISA分をロールオーバーし、
さらに1階部分に、インデックスファンドを20万円積み立てられると
理解しています。

2029年以降は、2階建てNISAが順次終了していき、
最終的には2033年で完了というシナリオです。

そしてこの頃には、いい年になってますので、
結局、つみたてNISAには移行しないと思います。

スケジュールのサマリーはこんな感じです。

2020年　元祖NISA：残り枠で積み立て
2021年　元祖NISA：ロールオーバーのみ
2022年　元祖NISA：ロールオーバーのみ
2023年　元祖NISA：ロールオーバーのみ
2024年　2階建てNISA：1階に積み立て、2階にロールオーバー
2025年　2階建てNISA：1階に積み立て、2階にロールオーバー
2026年　2階建てNISA：1階に積み立て、2階にロールオーバー
2027年　2階建てNISA：1階に積み立て、2階にロールオーバー
2028年　2階建てNISA：1階に積み立て、2階にロールオーバー
2029年　2階建てNISA：2014年元祖NISA分終了
2030年　2階建てNISA：2015年元祖NISA分終了
2031年　2階建てNISA：2016年元祖NISA分終了
2032年　2階建てNISA：2017年元祖NISA分終了
2033年　2階建てNISA：2018年元祖NISA分終了