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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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NISA戦略(更新)

前回記事<NISA戦略>を書いた後の情報で、
新NISAのオールオーバーの仕組みが、
管理人の理解と異なっていたことがわかりました。

2024年からの元祖NISAから新NISAへのロールオーバーでは、
2階建て部分に、102万円超の元祖NISA分をロールオーバーし、
さらに1階部分に、インデックスファンドを20万円積み立てられると
理解していました。

ところがそうではなくて、102万超の場合、
1階部分にも割り当てられてしまうとのこと。
ロールオーバー時点で122万超であれば、
ロールオーバーのみで終了です。

ということだとすると、大きな下落が無い限り、
来年以降は淡々とロールオーバーしていくだけになりそうです。

<修正後のスケジュール>
2020年 元祖NISA:残り枠で積み立て
2021年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2022年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2023年 元祖NISA:ロールオーバーのみ
2024年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2025年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2026年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2027年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2028年 2階建てNISA:2階+1階にロールオーバー
2029年 2階建てNISA:2014年元祖NISA分終了
2030年 2階建てNISA:2015年元祖NISA分終了
2031年 2階建てNISA:2016年元祖NISA分終了
2032年 2階建てNISA:2017年元祖NISA分終了
2033年 2階建てNISA:2018年元祖NISA分終了


ほったらかし、ですね。
まっ、王道か。

| 資産運用(その他) | 2020-02-16 | comments:0 | TOP↑

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