2020年3月のポートフォリオ

3か月に1回のポートフォリオの確認です。

＜資産積立＞

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

＜つなぎ年金積立＞ （※企業型DCは除く）

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

従来からの資産形成は＜資産積立＞グラフ、
60～65歳用の自分年金が＜つなぎ年金積立＞グラフです。

＜つなぎ年金積立＞は見ての通りのポートフォリオなので、
結果については＜資産積立＞についてだけです。

まずは短期のリターンから。

3か月間リターンは、
　▲16.3％
1年間リターンは、
　▲8.8％
という結果でした。

続いて、長期のリターンです。

3年間リターンは、
　±0％
5年間リターンは、
　＋3％
10年間リターンは、
　＋66％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
　＋32％
でした。

ポートフォリオは以下のように変化しました。

流動性資産　1％↓
日本債券　2％↑
日本株式　3％↑
先進国株式　4％↓
新興国株式　1％↓

コロナショック、恐るべし。
まさに＜リーマン級＞となりました。
今週になって少し戻しましたが、16％マイナスというのは、
2008年9～12月の19％マイナスに続く、ワースト2です。

結局2008年全体では、34％マイナスだったのですが、
2020年はどうなることでしょうか。

またポートフォリオの変化も少し大きいので、
リバランスも考えないといけないかもしれません。
まあ、やることがあるのは楽しいんですけどね。