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日向ぼっこで居眠りするインデックス投資

インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。

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リバランスのタイミング

インデックス投資家の王道としては、
 「リバランスは年一回で十分」
でしたよね。

では、リバランスするのは、
 <何月>が良いのでしょうか?

なんとなく一年に一回というと、
年末の12月と思いがちですが、
管理人は1月が良いと思います。

その理由は―――



損益通算です。

リバランスはやると決めたら、
問答無用でやるだけだと思います。

売却益が出るかもしれませんが、
売却損が出ることも多いと思います。

だったら1月にやって、その後、
一年ゆっくり考えながら、
損益通算を活用できるように、
売買をしたら良いのではないかと思います。

もちろん確定申告すれば、
3年間は繰り越せるのですが、
1年で完結できたほうが楽ですよね。

百年に一度のリーマンショックがあり、
リバランスの際に売却損が出てしまうなら、
数少ない売却益のある銘柄で、
別の年に税金を取られるなんて、
言語道断ですよね。

| 我的投資用語解説 | 2010-12-05 | comments:4 | TOP↑

COMMENT

建て直しとか資産の見直し、来年をどうするか?来年度をどうするか?という節に考えると、、年末年始かなって感じがしますね。。

| 矢向 | 2010/12/05 20:20 | URL | ≫ EDIT

>矢向さん、こんばんわ。

「今年の方針はこれだ!」なんて言うためには、
年内に片付けておかなければならないことが沢山あるんですが、
実際はなかなか難しいですね。

| くれめん | 2010/12/05 20:40 | URL |

はじめまして

はじめまして。万年初心者個人投資家のWATANKOといいます。インデックス投資が初めての資産運用ですが、2008年3月から初めて2年9か月経過でトータルチョイ黒な状況です。リーマンショックを経たと思えば上出来かも知れません。

私も現在リバランスを検討中です。新興国株式とREITの積立額を減らすことでゆっくりと調整したいと考えています。

もしよろしければ相互リンクをはらせていただきたくお願いいたします。

| WATANKO | 2010/12/08 18:09 | URL | ≫ EDIT

>WATANKOさん、こんばんは。

貴ブログ拝見しました。
相互リンクありがとうございます。
今後ともよろしくお願いします。

| くれめん | 2010/12/10 21:04 | URL |















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