インデックス主体の長期分散投資のブログです。 慌てず、騒がず、のんびりと。 タイトルどおりのお気楽な話題が中心です。
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2018年03月31日
3か月に1回のポートフォリオの確認です。
まずは短期のリターンから。
3か月間リターンは、
▲4.5％
1年間リターンは、
＋7.9％
という結果でした。
続いて、長期のリターンです。
3年間リターンは、
＋11％
5年間リターンは、
＋53％
10年間リターンは、
＋69％
記録をつけてからの通算（2007年～）は、
＋42％
でした。
ポートフォリオは以下のように変化しました。
流動性資産 0％→
日本債券 1％↑
日本株式 0％→
先進国株式 0％→
新興国株式 0％→
直近のリターンはマイナスに転じましたが、
だだ下がりにはなりませんね。
何かしぶとさを感じます。
| 管理人のインデックス投資
| 2018-03-31
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2018年03月28日
※投資には直接関係のないエントリです。 今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。
北村 薫
講談社 (2016-01-15)
売り上げランキング: 180,476
北村薫さんの27冊目です。
＜講談社ミステリーランド＞の第14回配本とのこと。
「かつて子どもだったあなたと少年少女のための――」
という言葉が本当にピッタリくるファンタジーです。
北村作品の優しさに、ほんわかします。
さて、勝手にベスト3です。
＜北村薫ベスト3＞
1. 夜の蝉 (円紫さんと私シリーズ第2作）
2. スキップ（時と人3部作第1作）
3. 鷺と雪（ベッキーさんシリーズ第3作） 今回の『野球の国のアリス』は、
ちょうど真ん中の14位とします。
| 勝手にベスト3
| 2018-03-28
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2018年03月25日
リタイアしたら、
気楽に好きなことをしよう！ ～20のやりたいこと です。とりあえず思いついたら、
書き留めておこうというこのシリーズ、
今回は――
なんちゃら検定――です。
語学やFPなど役に立ちそうなジャンルを、
過去いくつか取得してきましたが、
リタイア後は、役に立たない〇〇検定を
受験しようかなと考えています。
役に立たなくていいんです。
取るまでの過程を楽しみます。
例えば、漢検とか城郭検定かなぁ。
＜役に立たない＞ことを好きにやれるのが、
リタイア後の特権ですね。
＜やりたいことリスト＞
・ギザの大ピラミッドに入ってみたい
・日本の城めぐり
・年間パスポートでリピーター
・ホエール・ウォッチング
・キャニオニング
・VR
・ラズパイ/電子工作
・PC自作
・豪華客船クルーズ
・料理教室に通う
・シミュレーション・ゴルフ
・なんちゃら検定
| 20のやりたいこと
| 2018-03-25
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2018年03月24日
リタイアしたら、気楽に好きなことをしよう！
どうせなら今からやっちゃおう。 ～日本の城めぐり です。やりたいことリストの2番目、
「日本の城めぐり」です。
今回は徳島県の城です。
徳島城（100名城）
平城部分と山城部分の両方楽しめました。
これで100名城スタンプは、
36％攻略となりました。
＜やりたいことリスト＞
・ギザの大ピラミッドに入ってみたい
・日本の城めぐり
・年間パスポートでリピーター
・ホエール・ウォッチング
・キャニオニング
・VR
・ラズパイ/電子工作
・PC自作
・豪華客船クルーズ
・料理教室に通う
・シミュレーション・ゴルフ
| 20のやりたいこと
| 2018-03-24
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2018年03月21日
※投資には直接関係のないエントリです。今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。
有川 浩
角川書店(角川グループパブリッシング)
売り上げランキング: 11,628
有川浩さんの19冊目です。
自衛隊員の恋愛物語の短編集。
有川浩さんの作品でなければ、
ラブコメを読む機会なんてなかったかも。
軽い感じで読み切れました。
さて、勝手にベスト3です。
＜有川浩ベスト3＞
1. 県庁おもてなし課
2. フリーター、家を買う。
3. シアター！今回の『クジラの彼』は、
15位くらいです。
| 勝手にベスト3
| 2018-03-21
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2018年03月18日
定年前から年金を貰うことになってしまった、
おバカな管理人です。
その経緯は下記。
2017年07月30日の記事：
積立個人年金（一般生命保険タイプ）とにかく失敗してしまったことは確実なのですが、
「雑所得として20万以下だし、ふるさと納税も
ワンストップにすれば確定申告しなくて済むし、
まあいいか」
と思っていました。
ところがよく調べてみると、
確定申告は必要なくても住民税の申告は必要であり、
住民税の申告が必要な場合は、
ふるさと納税のワンストップが使えない――
ということがわかりました。
現在の所得水準の税率で所得増分がプラスされるとは、
まったくトホホな状況です。
せっかく医療費控除や外国税額控除を行っても、
この増分ですっ飛んでしまいます。
そこで、「個人年金のしおり」を読み直したところ、
残りの年金を一括払いに出来ることに気付きました。
死亡した場合と同じですね。 (^^;
いろいろとシミュレーションもしてみましたが、
残りを一括払いに変更し、来年の確定申告では、
一時所得として納税してしまうという結論に至りました。
その検証の過程で、
「こりゃあ退職金も、年金で貰う比率を下げてでも、
退職所得控除一杯まで、一時金で貰ったほうが
お得ではないか」
という認識に至ったのは、＜怪我の功名＞というか、
＜失敗は成功の母＞というか、ですね。
何事もポジティブに考えよう！
―――というのが最近のマイブームです。
| 資産運用（その他）
| 2018-03-18
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2018年03月17日
投資は余裕資金で行いましょう。
それにはちょっとした"オトク情報"が有効かも！
お得（？）な小技シリーズです。
2018年4か所目のふるさと納税を行いました。
今回の寄付は、
佐賀県 白石町
に5千円です。
貰える返礼品は、
増量！白石産「さがほのか」（150g×4パック＋2パック）
をチョイスしました。
今年の1～3か所目は、まだまだ届くのが先ですので、
早く届きそうな「いちご」を追加しました。
5千円で900グラムはお得かなぁと。
| お得？な小技
| 2018-03-17
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2018年03月14日
※投資には直接関係のないエントリです。今週のエンタメ水曜日は、
読み終わった本の作家別、勝手にベスト3です。
今回読み終わったのはコチラ。
奥田 英朗
集英社 (2014-06-25)
売り上げランキング: 16,202
奥田英朗さんの13冊目です。
＜家族＞を描いた短編集になります。
『家日和』と同じ作風でしょうか。
こちらもハッピーエンドがいいですね。
さて、ベスト3です。
＜奥田英朗ベスト3＞
1．精神科医 伊良部 シリーズ
2．家日和
3．ナオミとカナコ今回の『我が家の問題』は
6位くらいです。
| 勝手にベスト3
| 2018-03-14
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2018年03月11日
おカネがなければ生きてはゆけない、
幸せでなければ生きている資格がない――
「しあわせリタイア計画」 ～健康です。
今シーズン2回目にして最期の大会、通算では、
7回目のハーフ・マラソンを完走しました。
これからも年に2回以上は出場したいと思っていますが、
東京マラソンに当たったらフルを走ろうと思っています。
そのための維持管理という位置付けにしていますが、
ハーフでも十分疲れます......
| しあわせリタイア計画 （健康）
| 2018-03-11
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2018年03月10日
今月の積立を行いました。
昨年から、＜資産積立＞と＜年金積立＞を分離して管理しています。
＜資産積立＞
全世界株式：
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本株式：
ニッセイTOPIXインデックスファンド
資産積立は、従来のNISA口座での購入です。
『楽天VT』と『TOPIX』の比率は、
管理人のポートフォリオに合うように、
4 : 1 としています。
＜年金積立＞
企業型確定拠出年金：
外国株式インデックス
企業型DCは、会社拠出です。
この春から移籍先の企業型DCの商品に合わせ、
移行手続きが必要となるのですが、
アセットクラスはこのまま先進国株式100％で、
運用していくつもりです。
| 管理人のインデックス投資
| 2018-03-10
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